BNP Paribas Asset Management kooperiert mit Caple
Über seinen Gründungsfonds hat der Vermögensverwalter BNP Paribas Asset Management zehn Prozent an der Internetplattform Caple erworben. Im Rahmen einer strategischen Zusammenarbeit gewähren beide Unternehmen alternative Kredite an kleine und mittlere Unternehmen (KMU). Die Partnerschaft mit Caple erfolgt im Rahmen der Einrichtung der Plattform SME Advanced Solutions von BNP Paribas Asset Management, einer Initiative im Bereich Private Debt & Real Assets unter der Leitung von David Bouchoucha.
Caple erleichtert gemeinsam mit institutionellen Anlegern kleinen und mittleren Unternehmen den Zugang zu alternativen Krediten und ergänzt damit die Finanzierung über herkömmliche Bankdarlehen. Eine von Caple entwickelte Technologieplattform steuert dabei die Kreditvergabe. Zunächst prüfen die Kreditanalyse-Teams von Caple die Bonität. Dann erfolgt die Origination durch lokale Partnernetzwerke, die sich aus Steuerberatungs- und Beratungsunternehmen zusammensetzen. Die Technologie von Caple sorge zudem für Transparenz und für die Standardisierung der Darlehensbedingungen sowie der Dokumentation. Die Finanzierung erfolgt in der Regel in Form von unbesicherten Darlehen mit einer Laufzeit von fünf bis acht Jahren.
Die Plattform SME Advanced Solutions mit offener Architektur beschafft Darlehen über mehrere Originationswege in Europa, darunter Banken und Fintechs, und verteilt sie an institutionelle Anleger wie beispielsweise Pensionsfonds und Versicherungsgesellschaften. Unterstützt wird die Plattform durch eine solide Banken-Infrastruktur und ausgewählte Partner, zum Beispiel durch Caple, die über ihr eigenes Steuerberater-und Beraternetzwerk in Europa Darlehen für BNPP Asset Management originieren werden. Die Plattform wird in einem robusten Kreditrisiko-Rahmen operieren und sich auf vorrangige unbesicherte festverzinsliche Darlehen mit einem Umfang von 0,5 bis fünf Millionen Euro (beziehungsweise dem entsprechenden Gegenwert in Britischen Pfund) konzentrieren. Anfangs werden KMU in Großbritannien, Deutschland und den Niederlanden die Zielgruppe sein. Mittelfristig ist eine europäische Expansion vorgesehen.
Stéphane Blanchoz, Head of SME Advanced Solutions bei BNP Paribas Asset Management, merkt an: „In dieser Allianz kommen die Bedürfnisse der Anleger von BNP Paribas Asset Management mit der Expertise von Caple als Originator von Darlehen für KMU zusammen. Durch den Trend zur Disintermediation und den zunehmenden Bedarf an Finanzierungen für KMU ergeben sich Möglichkeiten für Plattformen zur Kreditgewährung wie beispielsweise SME Advanced Solutions, die neben der herkömmlichen Kreditgewährung durch Banken alternative Kredite als ergänzende Finanzmittelquelle anbieten können. Für institutionelle Anleger wird die Kreditgewährung an KMU immer interessanter, sorgen sie doch für eine Streuung des Portfolios und für Chancen auf attraktive Renditen im Vergleich zu Anleihen.“
Michiel Slinkert, geschäftsführender Gesellschafter von Caple: „Die erfahrenen Kreditteams an den lokalen Märkten sowie die Partnernetzwerke und eigenentwickelten Technologien von Caple stellen zusammen mit der Kredit-Expertise und den institutionellen Distributionsmöglichkeiten von BNP Paribas Asset Management eine überzeugende Kombination dar. Diese Allianz ermöglicht es uns, die Lücken in der europäischen Finanzierungslandschaft effektiv in Angriff zu nehmen, indem wir als Ergänzung zu herkömmlichen Modellen der Kreditgewährung Zugang zu alternativen Krediten anbieten. Wir freuen uns darauf, mit der Plattform SME Advanced Solutions und mit unseren Partnern in den Bereichen Steuern und Beratung zusammenzuarbeiten, um erfolgreichen KMU europaweit in großem Maßstab Zugang zu Geschäftsdarlehen mit fairen Preisen zu verschaffen.”
Quelle: Pressemitteilung BNP Paribas Asset Management
BNP Paribas Asset Management ist der unabhängige Vermögensverwalter von BNP Paribas, einem der weltweit größten Finanzunternehmen. BNP Paribas Asset Management verwaltet 566 Milliarden Euro Vermögen (Stand: 30. Juni 2017) mit verschiedensten aktiven, passiven und quantitativen Investmentlösungen für eine Vielzahl von Anlageklassen und Regionen. Mit rund 700 Investmentexperten und 600 Kundenbetreuern ist BNP Paribas Asset Management in 75 Ländern tätig. (JF1)