Maklerverbund will Finanzanlagenvermittlung revolutionieren
Fondskonzept, ein Maklerverbund mit Sitz in Illertissen, setzt einen weiteren zentralen Baustein seines Digitalisierungskonzepts um. So startete zum 1. Oktober 2016 der neue Fondsshop, mit dem Finanzmakler gegenüber ihren Kunden als vollständige Fintech-Einheit agieren können. Beim Fondsshop handelt es sich um ein interaktives Online-Tool für Offene Wertpapierfonds, das sich optional in die Webseite des Maklers integrieren lässt und diesen beim digitalen Vertrieb von Investmentfondsanteilen für Einmalanlagen und Sparpläne unterstützt. Die daraus generierten Bestände werden dem Makler zugeordnet.
Eine Aufgabenstellung bei der Entwicklung des Fondsshops war es, Neukunden die einfache, effiziente und intuitive Eröffnung eines Depots zu ermöglichen. Die Auswahl der Fondsanteile basiert auf dem Execution-only-Prinzip im Rahmen des beratungsfreien Geschäftes mit Haftungsausschluss, bei dem der Makler dem Kunden lediglich in Form eines technischen Assistenten zur Verfügung steht. Kunden haben die freie Wahl zwischen dem Erwerb von Einzelfonds (ab 1.000 Euro einmalig beziehungsweise 25 Euro monatlich) oder fertigen Modellportfolios (ab 5.000 Euro einmalig beziehungsweise 25 Euro monatlich). Entscheidet sich der Kunde in Eigenregie für einen Kauf, werden die Fondsanteile in den „Warenkorb“ gelegt und an der „Kasse“ gekauft.
Das Vergütungsmodell des Fondsshops setzt sich aus anteiliger Servicegebühr und Abschlussfolgecourtage zusammen. Auf Ausgabeaufschläge wird konsequent verzichtet. Der Vermittlungsprozess folgt den bekannten Abläufen des Online-Shoppings und schafft so auch bei Finanzprodukten erstmals ein virtuelles Einkaufserlebnis für den Kunden. Dies wirke sich insbesondere für den Makler positiv aus, der sich als eigene Marke neu erfinden und gleichzeitig seine Vertriebskanäle erweitern könne.
Hans-Jürgen Bretzke, Vorstand von Fondskonzept: „Mit dem Fondsshop schließen wir eine weitere Lücke unserer Digitalisierungsoffensive, die Finanzmaklern mit einer ausgefeilten Infrastruktur über mehrere Vertriebs- und Kommunikationskanäle eine Vielzahl von Möglichkeiten bietet, die in technologischer Hinsicht keinen Vergleich mit Fintechs scheuen müssen.“
Quelle: Pressemitteilung FondsKonzept
Die Fondskonzept AG ist ein unabhängiger Maklerverbund mit Sitz in Illertissen. Das 1999 gegründete Unternehmen bietet für freie Makler, Vertriebe, Vermögensverwalter, Banken, Versicherungen und Haftungsdächer Dienstleistungen in den Bereichen Investmentfonds, Versicherungen, Bausparen und Finanzierungen. (JF1)