Deutsche Berater blicken positiv in die Zukunft
Natixis Global Asset Management hat 150 deutsche Finanzberater zur Einschätzung ihrer Geschäftsentwicklung sowie zu den aktuell größten Herausforderungen bei der Anlageberatung befragt: Angesichts der anhaltend steigenden Kurse an der Börse hat sich ihre Stimmung gegenüber dem vergangenen Jahr spürbar aufgehellt. 42 Prozent der Befragten berichten von einem „sehr starken“ oder „starken“ Geschäftswachstum gegenüber dem Vorjahr. Für 2015 rechnen sie mit zweistelligen Wachstumsraten von 15 Prozent.
Beflügelt wird die positive Geschäftsentwicklung neben einem verbesserten Marktumfeld von den Kapitalzuflüssen bestehender und neuer Kunden. Gleichzeitig geben 22 Prozent der deutschen Finanzberater an, in diesem Jahr deutlich mehr Zeit für Kundenmeetings mit ihren Bestandskunden zu haben, als im vergleichbaren Vorjahreszeitraum (13 Prozent).
Die befragten Berater nannten zwei wesentliche Risiken für den weiteren Erfolg ihrer langfristigen Kundenbindung: 82 Prozent gab an, dass ihre Kunden auf Entwicklungen an den Märkten emotional reagierten, was ihren Geschäftserfolg auf lange Sicht stark beeinträchtigt. Dass Kunden aus Sorge vor Kapitalverlust überstürzt Anlageentscheidungen treffen würden, ohne sich an ihren Finanzplan zu halten, meinten 60 Prozent der deutschen Berater.
Laut der Studie ermutigen 62 Prozent der deutschen Berater ihre Kunden dazu, marktunabhängige Sparziele festzulegen und sich ausschließlich daran zu orientieren. 86 Prozent raten ihren Kunden zudem, spezifische und persönliche Anlageziele festzulegen. Jörg Knaf, Managing Director für Nordeuropa bei Natixis Global Asset Management: „Zwar sind sowohl die Berater als auch die Anleger grundsätzlich bereit, sich zukünftig an konkreten Anlagezielen zu orientieren und dadurch das Risiko emotional beeinflusster Investmententscheidungen zu begrenzen, doch an dieser Stelle muss noch einiges getan werden. Und genau darum geht es bei unserem ‚Durable Portfolio Construction- Modell‘: Wir möchten Beratern dabei helfen, einen auf konkreten Anlagezielen basierenden Investmentansatz umzusetzen und damit Investmenterfolg neu definieren.“
Die 2014 von Core Data im Auftrag von Natixis Global Asset Management unter 150 deutschen Finanzberatern durchgeführte Umfrage ist Teil einer umfassenderen Studie, bei der weltweit 1.800 Finanzberater aus neun asiatischen, europäischen, nord-, mittel- und südamerikanischen Ländern sowie dem Nahen Osten befragt wurden. Die 150 Teilnehmer aus Deutschland setzen sich aus 86 unabhängigen Finanzberatern, 20 gebundenen Finanzberatern, 21 Leitern von Beratungsunternehmen (Beratungskanzleien) und weiteren 24 Teilnehmern zusammen, die in anderen beratenden Funktionen tätig sind. Das durchschnittliche Volumen der Kundenportfolios beläuft sich auf 867.215 Euro. Insgesamt verwalten die an der Studie teilnehmenden Gesellschaften aus Deutschland ein Anlagevermögen von 280,4 Milliarden Euro.
Quelle: Pressemitteilung Natixis Global Asset Management
Natixis Global Asset Management, S.A. (NGAM) ist die Asset-Management-Gesellschaft der Investmentbank der französischen Sparkassen und Genossenschaftsbanken Natixis. NGAM mit Sitz Paris und Boston verwaltet ein Vermögen in Höhe von 679,5 Milliarden Euro. (Stand: 30. Juni 2014) (mv1)