Der Finanzdienstleister RWS Vermögensplanung hat gemeinsam mit dem Sales-Tech-Unternehmen Bridge ITS und dem Spezialisten für Konto- und Datenanalyse Fino digital eine gemeinsame digitale Beratungsplattform für die Finanzberatung entwickelt. Die Partner wollen damit Datenerfassung, Finanzanalyse und Beratung in einem durchgängigen digitalen Prozess ohne Medienbrüche zusammenführen.
Nach Angaben der Unternehmen verbindet die neue Lösung die interaktive und KI-gestützte Beratungsplattform von Bridge mit den Analysewerkzeugen von Fino, die nach Zustimmung der Kunden Kontobewegungen auswerten und daraus innerhalb weniger Minuten ein digitales Haushaltsbuch erstellen. Die Ergebnisse fließen anschließend in die Finanzanalyse und den Beratungsprozess der RWS ein. Die Unternehmen betonen, dass die Verarbeitung der Daten DSGVO-konform erfolge.
Ziel der Kooperation ist es, Finanzberatern und Kunden einen umfassenden Überblick über die persönliche Finanzsituation zu ermöglichen und die Beratung transparenter zu gestalten. Dabei werden Soll- und Ist-Situation auf Basis der DIN-Norm 77230 für die Finanzanalyse von Privathaushalten gegenübergestellt. Sowohl RWS als auch Bridge sind nach Unternehmensangaben für diese Norm zertifiziert.
Die Partner sehen in der engen Verzahnung ihrer jeweiligen Technologien ein Alleinstellungsmerkmal für die freie Finanzberatung. Kunden würden stärker in den Beratungsprozess eingebunden und erhielten einen schnellen Überblick über ihre finanzielle Situation. Nach Einschätzung der Unternehmen soll die neue Plattform den gesamten Beratungs- und Verwaltungsprozess von der Datenerfassung bis zur Umsetzung von Finanzlösungen digital abbilden. (DFPA/abg)
Die RWS Vermögensplanung AG aus Hannover ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das sich seit 1978 auf die Vermögensbildung, Absicherung und Vorsorge spezialisiert hat. Die RWS ist im Eigentum unabhängig von Bauspar-, Versicherungs- oder Bankkonzernen. Vorstände sind Bankkaufmann Jens Burmeister und M.Sc. Bank- und Finanzwesen Robin Berkemeier.
RWS AG Hannover | Finanzberatung und Vermögensmanagement
Die 2016 gegründete Bridge ITS GmbH ist ein Sales Tech Unternehmen aus Dresden. Die Software bridge ermöglicht Nutzern, alle Kundengespräche digital zu führen und Vertriebsprozesse digital zu optimieren. Zu den Kunden gehören große Maklerpools und Versicherungsunternehmen. Gründer und CEO der Bridge ITS GmbH ist Holm Hallbauer, COO ist Oskar Hallier.
bridge: Onlineberatung, Terminbuchung, Signatur – in einer Plattform
Die Fino digital GmbH, gegründet 2015 ist Entwickler eines umfangreichen Portfolios aus innovativen Produkten und Services zur Digitalisierung der Finanzwelt. Der Ursprung des Unternehmens liegt im ersten digitalen und vollautomatisierten Kontowechsel der FinTech-Branche. Heute kombiniert es die Expertise zu Kontotransaktionsdaten mit wegweisenden Datenanalysetools, die neue Perspektiven für Geschäftsmodelle im B2B-Bereich schaffen. Geschäftsführer der Fino digital GmbH sind Aleksandar Jeremic (CEO) und Dr. Christian Reichmayr (CPO).
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