In einer zunehmend komplexen Finanzwelt wird die Qualität der Beratung zum entscheidenden Differenzierungsmerkmal für Finanzdienstleister. Die Data [&] Analytics Group Yougov hat in Kooperation mit „Der Bank Blog” die Inanspruchnahme von Finanzberatungen sowie die diesbezügliche Kundenzufriedenheit analysiert und präsentiert diese im Report „Kundenzufriedenheit in der Finanzberatung”.
24 Prozent aller Deutschen haben sich in den vergangenen zwölf Monaten in Finanzangelegenheiten beraten lassen, 72 Prozent haben hingegen keine Beratung in Anspruch genommen. Letzteres gaben die ältesten Befragten ab 55 Jahren häufiger an (78 Prozent) als die jüngeren im Alter von 18 bis 34 Jahren (63 Prozent).
Beratungen direkt bei einem Bankberater waren dabei die häufigste Art der genutzten Beratung: 50 Prozent aller Beratenen waren direkt bei einem Bankberater bzw. bei einem Angestellten der Bank oder Sparkasse. Die ältesten Befragten (60 Prozent) haben diese Form der Beratung im Vergleich häufiger genutzt als die jüngeren (44 Prozent der 18- bis 34-Jährigen). Die Jüngeren hingegen vertrauen bei Finanzberatungen häufiger auf unabhängige Berater auf Provisionsbasis (17 Prozent versus elf Prozent der Älteren).
Sparkassen am häufigsten für Bankberatungen ausgewählt
Die Daten des Reports zeigen, dass Sparkassen jene Bankenart mit den höchsten genutzten Bankberatungen sind: 43 Prozent all jener deutschen Verbraucher, die eine Beratung bei einem Bankberater in Anspruch genommen haben, haben dies bei einer Sparkasse getan, 26 Prozent bei einer Filialbank (wie Commerzbank oder Deutsche Bank) und 19 Prozent bei einer Genossenschaftsbank (wie Volksbanken Raiffeisenbanken). Personen mit einem höheren Einkommen (Haushaltsnettoeinkommen größer als 3.000 Euro) haben sie eher bei Filialbanken wahrgenommen, Personen mit niedrigerem Einkommen (Haushaltsnettoeinkommen kleiner als 3.000 Euro) hingegen eher bei Direktbanken. 84 Prozent aller Bank-Beratenen sind mit der in Anspruch genommenen Beratung zufrieden.
Philipp Schneider, Head of Marketing DACH bei Yougov: „Nur 24 Prozent der Deutschen haben sich im letzten Jahr überhaupt beraten lassen – gleichzeitig zeigt unsere Analyse: Gerade einkommensstarke Haushalte ohne Beratung stellen ein enormes, oft ungenutztes Potenzial dar. Wer heute mit echter Kundenorientierung und nachvollziehbarer Beratung überzeugt, kann morgen Marktanteile gewinnen und langfristige Bindung aufbauen.“ Befragt wurden 2.010 Personen im März 2025. (DFPA/mb)
Yougov ist ein börsennotiertes Marktforschungsinstitut. Neben dem Hauptsitz in London umfasst die weltweite Yougov-Gruppe unter anderem Standorte in den USA, Skandinavien, Deutschland und im Nahen Osten.
