Jetzt verfügbar: Der ESG-Profiler
Wie das Defino Institut für Finanznorm mitteilt, steht Finanzdienstleistern mit dem „ESG-Profiler“ ab sofort eine haftungssichere und durchgehend digitale Strecke zur Vermittlung von nachhaltigen Produkten zur Verfügung, die exakt dem Nachhaltigkeitsprofil ihrer Kunden entsprechen – ESG steht für die Nachhaltigkeitsaspekte Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Govenance (Unternehmensführung). Der „ESG-Profiler“ ist eine Gemeinschaftsproduktion der fünf Marktteilnehmer Going Public! Akademie für Finanzberatung, Defino, iS2 Intelligent Solution Services, Zielke Research Consult sowie von Morgen & Morgen.
Der „ESG-Profiler“ umfasst eine kurze fachliche Einführung, die normkonforme Abfrage der ESG-Präferenzen bis zur Auswahl kompatibler Produkte. Das jetzt freigeschaltete Tool löst damit die für alle Finanzberater, Vermittler und Maklerbüros bestehende Herausforderung, die seit 2. August 2022 geltenden IDD-Anforderungen (IDD: Versicherungsvertriebsrichtlinie) zum Umgang mit Nachhaltigkeitspräferenzen in der Kundenberatung umzusetzen.
Die Besonderheit des ESG-Profilers ist, dass er als bislang einziges Hilfsmittel für die Feststellung der ESG-Präferenzen die einschlägige Abfragelogik nach DIN 77230 heranzieht und damit ein Höchstmaß an Rechts- und Haftungssicherheit bietet. Diese Sicherheit testiert ein rechtswissenschaftlicher Bestätigungsvermerk von Prof. Dr. Hans-Peter Schwintowski von der Humboldt-Universität zu Berlin.
Darüber hinaus können normkonforme Abfrage und der ESG-Profiler insgesamt auch mit dem Vorzug punkten, dass sie einfach und intuitiv handhabbar sind. Nach zwei Stunden fachlicher Einführung in die Thematik mithilfe von webbasierten Trainings steht den Anwendenden die digitale Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen im Netz zur Verfügung und führt sie in drei bis sieben Schritten zu einem validen Ergebnis.
Der integrierte normkonforme Abfrageprozess ist geeignet, Verbraucher zu verfügbaren kompatiblen Produkten zu begleiten. Dabei hilft insbesondere das Angebot an die Anleger, sich für eine – in der Norm definierte - grundlegende und unspezifische Berücksichtigung von Nachhaltigkeit zu entscheiden. (DFPA/JF1)
Das Defino Institut für Finanznorm AG ist ein im Jahr 2011 eigens für die Entwicklung von Standardisierungen und Normungen im Bereich der Finanzdienstleistungen gegründetes Unternehmen mit Sitz in Heidelberg. Das Unternehmen arbeitet eng mit dem Deutschen Institut für Normung (DIN), mit Wissenschaftlern, Verbraucherschutzorganisationen und Experten des Finanzdienstleistungsgewerbes zusammen.