Die Reform der geförderten Altersvorsorge kommt und stellt Vermittler vor neue Herausforderungen. Jung, DMS [&] Cie., eine 100-prozentige Tochter der JDC Group, will seinen angeschlossenen Maklern bereits jetzt die passende Antwort liefern. Mit dem von Morgen [&] Morgen entwickelten Fördervergleichsrechner steht ihnen ein Analysetool zur Verfügung, das aufzeigt, ob und wann die bisherige Riester-Förderung oder die neue Förderwelt des Altersvorsorgedepots für den jeweiligen Kunden den größeren Mehrwert bietet.
„Wir möchten verhindern, dass rund um das Altersvorsorgedepot eine reine Wechseldiskussion entsteht. Die entscheidende Frage lautet nicht: Wie schnell kommt der Kunde in die neue Welt, sondern welche Lösung bietet ihm langfristig den größten Nutzen? Genau dafür geben wir unseren Maklern jetzt das passende Werkzeug an die Hand“, sagt Kristina Obermeier, Director Broker Sales der Jung, DMS [&] Cie. AG.
Der Fördervergleichsrechner analysiert die persönliche Fördersituation des Kunden und berechnet erstmals den individuellen Break-even-Punkt zwischen der bisherigen Riester-Förderung und der neuen Förderlogik des Altersvorsorgedepots. Damit wird kundenindividuell ermittelt, ab welchem Zeitpunkt ein Wechsel in die neue Förderwelt wirtschaftlich sinnvoll sein kann. Makler erhalten so eine objektive Entscheidungsgrundlage, bevor bestehende Verträge angepasst, gewechselt oder neue Lösungen abgeschlossen werden.
Der Fördervergleichsrechner sei jedoch nur ein Baustein. Parallel hat Jung, DMS [&] Cie. eine Landingpage aufgebaut, auf der Makler sämtliche Informationen zur Reform, zu den unterschiedlichen Förderwelten sowie alle relevanten Vertriebsunterlagen gebündelt finden. Ergänzt wird das Angebot durch regelmäßige vertriebliche Webinare, in denen aktuelle Entwicklungen, Beratungsansätze und praktische Anwendungsfälle vorgestellt werden. „Wir wollen unsere Makler nicht erst unterstützen, wenn die Produkte verfügbar sind. Wir bereiten sie bereits heute auf die neue Beratungswelt vor. Wissen, Transparenz und die richtigen Werkzeuge sind aus unserer Sicht der Schlüssel für eine erfolgreiche Markteinführung“, so Obermeier. (DFPA/mb)
Jung, DMS [&] Cie. ist eine Service- und Technologieplattform für derzeit rund 16.000 Finanzdienstleister in Deutschland und Österreich. Das Unternehmen ist eine Tochter der JDC Group AG, die unter den Marken Jung, DMS [&] Cie., Morgen [&] Morgen, allesmeins, Top Ten und Geld.de eine digitale Plattform für Versicherungen, Investmentfonds und alle anderen Finanzprodukte und -dienstleistungen bietet.
