MLP-Studie zeigt Nachholbedarf bei Transparenz in der Altersvorsorge
Eine vom Finanz- und Vermögensberater MLP in Auftrag gegebene Befragung ergibt, dass viele Deutsche ihre Absicherung für die Rentenphase nur schwer einschätzen können. 46 Prozent der Befragten kennen die eigenen Einkünfte aus privater und betrieblicher Vorsorge nicht. Über die Höhe ihrer gesetzlichen Rente haben 40 Prozent keine konkreten Vorstellungen, weitere 30 Prozent verfügen lediglich über eine „grobe Idee“.
„Es fehlt vor allem ein einheitlicher Überblick über die eigene gesetzliche und ergänzende Altersvorsorge“, sagt Manfred Bauer, Vorstand bei MLP. Eine Voraussetzung dafür seien nachvollziehbare Informationen über die bestehenden Versicherungsverträge. Bei eben dieser Transparenz herrsche aber weiterhin Aufholbedarf im Markt.
Zwar informieren die deutschen Versicherer ihre Kunden jährlich mittels sogenannter Standmitteilungen zu Status und erwartbarer Leistung des abgeschlossenen Produkts, etwa einer Rentenversicherung. Dabei erfüllen alle untersuchten Versicherer die gesetzlichen Vorgaben. Wie die vom Marktforschungsinstitut Yougov durchgeführte Studie ergab, unterscheiden sich die jeweiligen Standmitteilungen aber hinsichtlich Klarheit und Nachvollziehbarkeit deutlich. Die Studie macht insbesondere drei Schwachstellen aus:
- Zum Verständnis der Dokumente ist häufig schon detailliertes Fachwissen Voraussetzung. Beispielsweise müssen die Versicherten teilweise selbst Berechnungen anstellen, um einen aussagekräftigen Überblick über ihre Vorsorgesituation zu erhalten.
- Die wenigsten Anbieter führen alle grundlegenden Vertragsdaten übersichtlich am Anfang der Standmitteilungen auf.
- Um dem Versicherten ein Gefühl für die künftigen Leistungen seines Vorsorgeprodukts zu geben, nutzen die Anbieter Hochrechnungen. Dabei unterstellen sie unterschiedliche Zinssätze, so dass keine Vergleichbarkeit gegeben ist. Auch werden Renditechancen und Risiko bisher nicht ins Verhältnis gesetzt.
Quelle: Pressemitteilung MLP
Die MLP AG ist ein börsennotiertes Finanz- und Vermögensberatungsunternehmen mit Sitz in Wiesloch. Das 1971 gegründete Unternehmen ist auf die langfristige Beratung von Akademikern auf den Feldern Vorsorge, Geldanlage, Gesundheit, Versicherung, Finanzierung und Banking spezialisiert. Die MLP-Gruppe betreut ein Kundenvermögen von 25,3 Milliarden Euro. (Stand: 30. Juni 2014) (AZ)