M&M vereinfacht mit neuer Software Beratungsprozess für Versicherungsvermittler und Kunden
Das Analysehaus Morgen & Morgen (M&M) schaltet EQuot, eine elektronische personenbezogene Risikovoranfrage und Risikoprüfung in Echtzeit am Point of Sale, für die Beratungssoftware M&M Office frei. EQuot ist in Zusammenarbeit mit der Gen Re, Allianz, Barmenia, HDI und Nürnberger im Rahmen eines Pilotprojekts entstanden und soll die Beratung vereinfachen.
Mit der Freischaltung von EQuot kann direkt in der Beratung beim Kunden vor Ort wahlweise eine anonyme Risikovoranfrage bezogen auf den Gesundheitszustand oder eine komplette Risikoprüfung mit allen Antragsfragen und direkter Zusage sowie elektronischer Antragsstellung erfolgen.
Die einfache, anonyme Risikovoranfrage – mit vom Versicherer spezifischen dynamischen Fragen ohne Beantwortung aller sonstigen Antragsfragen – funktioniert hierbei wie folgt: Im Hintergrund wird das Risiko im Originalsystem des Risikoprüfers des Versicherers angefragt. Die Antwort liefert unmittelbar eine entsprechende verbindliche Risikoeinschätzung und eine direkte Annahmeentscheidung. Sie beinhaltet die endgültigen Beiträge und gegenbenenfalls Leistungsausschlüsse. Das Ergebnis wird mit allen Eingaben als Druckstück bereitgestellt. Sollte nun für den gleichen Kunden bei einem anderen Versicherer eine weitere Voranfrage erfolgen, ist dies problemlos möglich: Die bereits erfassten Risiken werden zu dem anderen Versicherer übertragen und dort werden gegebenenfalls weitere versichererspezifische dynamische Fragen gestellt sowie geprüft. Somit ist jede Quotierung individuell und zum jeweiligen Produkt passend.
Stimmt der Kunde der Quotierung aus der Voranfrage zu, werden im zweiten Schritt die vorab erfassten Details der Risikovoranfrage in den Antrag des Versicherers elektronisch übernommen. Die übrigen Antragsfragen werden beantwortet und ein, mit dem Versicherungsvertragsgesetz (VVG) konformer, PDF-Antrag mit der Möglichkeit einer elektronischen Unterschrift erzeugt. Es kann auch direkt eine solche qualifizierte Risikoprüfung erfolgen, ohne im Vorfeld eine anonyme Risikoanfrage durchzuführen – je nach Anforderung des Kunden oder Einschätzung des Vermittlers. Somit steht ein vereinfachter Beratungsprozess für die M&M Office Anwender zur Verfügung, der auch für die Endkunden enorme Vorteile mit sich bringt.
„Die Einzigartigkeit von EQuot liegt darin, dass M&M hierzu auf das Originalsystem des jeweiligen Versicherers zugreift, das heißt die Prüfung direkt auf dem System des Versicherers stattfindet“, erläutert Joachim Geiberger, Inhaber und CEO der M&M-Unternehmensgruppe. Die elektronische Unterschrift sei dann der logische nächste Schritt.
Quelle: Pressemitteilung M&M
Die Morgen & Morgen Group GmbH mit Holdingfunktion ist ein inhabergeführtes Analysehaus mit Sitz in Hofheim am Taunus. Sie besteht aus aktuell fünf Gesellschaften an den Standorten Berlin, Hofheim und München. Insgesamt beschäftigt die Unternehmensgruppe 70 Mitarbeiter. (JF1)