Online-Investmentplattform für Fondspolicen "samperform" jetzt auch für Vermittler
Die Hamburger Beratungsgesellschaft Smart Asset Management hat seine neue onlinebasierte Lösung zur einfachen und individuellen Portfolioerstellung in Fondspolicen für die Einzelnutzung durch Vermittler ausgeweitet. Die Anwendung „samperform“ ermöglicht einen Tarifvergleich von Policen auf Investmentebene und zusätzliches Risiko- und ESG-Profiling – ESG steht für die Nachhaltigkeitskriterien Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung).
Die neue Investmentplattform für Fondspolicen macht erstmals die Erstellung optimierter Portfolios nach individuellen Rendite-/Risiko- und ESG-Profilen der Kunden in Fondspolicen-Tarifen möglich und direkt vergleichbar. Das ist laut Thorsten Dorn, Geschäftsführer von Smart Asset Management, der wesentliche Schritt für eine erfolgreiche Umsetzung von Fondspolicen nach den spezifischen Kundenbedürfnissen. „Unsere Plattform ‚samperform‘ bietet einen einfachen und intuitiven Beratungsprozess für die Erstellung individueller Portfolios in Fondspolicen-Tarifen mit einer klaren Visualisierung und einer ausführlichen Dokumentation. Die dahinterstehende Rechen-Engine ermittelt auf einer rein technischen Basis eine optimierte Allokation, um die Kundenbedürfnisse bestmöglich mit den Möglichkeiten des Einzelfondsangebotes des jeweiligen Versicherers zu erfüllen“, so Dorn.
Der Investmentansatz basiert auf den Regeln und Methoden der Strategischen Asset Allokation (SAA). Dabei kommt unter anderem die Analysemethode Maximum Drawdown Optimization (MDDO) zum Einsatz. Dadurch wird das Risiko nicht, wie sonst üblich, mit Volatilität gleichgesetzt, sondern mit dem leichter verständlichen maximalen Kursverlust über ein Jahr. Insofern geht es darum, das Investmentportfolio so zu optimieren, dass es die Renditeerwartung ansteuert und gleichzeitig das Risiko des jeweiligen Kundenprofils minimiert wird. Die Entwicklung der Methodik erfolgte gemeinsam mit dem Institut für Vermögensaufbau (IVA).
„Unser mehrstufige Investmentprozess mündet in einen komplexen Algorithmus, der Beratern die optimalen Vorschläge zur Zusammenstellung eines Fondsportfolios sofort darstellt. Der Algorithmus beantwortet die Frage, welche Fonds aus dem Fondsuniversum des jeweiligen Tarifs in welcher Gewichtung eingesetzt werden und wie sie zum tatsächlichen Rendite-Risikoprofil des Kunden passen. Damit bietet unsere Investmentplattform zusätzlich den Vorteil, für den Kunden einen konkreten Portfoliovorschlag zu erhalten, der nicht nur auf Vergangenheitswerten basiert, sondern auf erwartbaren Zukunftsrenditen und diese wie auch das Risiko auch ausweist“, stellt Dorn heraus.
Laut Smart Asset Management ist „samperform“ vor dem Hintergrund der ESG-Geeignetheitsprüfung besonders wichtig. Im Rahmen der durch den Vermittler durchgeführten Geeignetheitsprüfung werden die Kundenwünsche/Kundenpräferenzen mit den in Frage kommenden Anlageprodukte abgeglichen und Portfolios vorgeschlagen. „Eine aktuelle Umfrage hat gezeigt, dass viele Berater Schwierigkeiten bei ESG-Fondsinvestments haben. Dieses Problem lösen wir mit unserer digitalen Investmentplattform. Dafür setzen wir das ESG-Konsensrating des Instituts für Vermögensaufbau ein. Das ist die Basis für die ESG-Ratings der ausgewählten Einzelfonds und des Gesamtportfolios.“ (DFPA/JF1)
Die Smart Asset Management Service GmbH ist eine Beratungsboutique mit Sitz in Hamburg, die sich auf die Analyse fondsgebundener Versicherungen sowie die Entwicklung neuer, digitaler Lösungen für den Fonds- und Investmentmarkt spezialisiert hat.