pma bringt Beratungstool DINalyse an den Start
Seit Januar 2019 liegt mit der „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ die erste DIN-Norm im Finanzvertrieb vor. Um die DIN-Norm 77230 noch bekannter zu machen, hat der Münsteraner Maklerpool pma mit der „DINalyse“ nun ein eigenes Beratungstool entwickelt, das auch Kunden kostenlos nutzen können, um sich zu den Themen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung einen Überblick auf die eigene Finanzsituation zu verschaffen. Bei Bedarf bilden diese Daten die Grundlage für die Beratung durch einen DIN-zertifizierten Makler.
„Verantwortungsbewusste Berater trennen stets die Bedarfsanalyse von der nachgelagerten Produktberatung. Über die standardisierten Prozesse entlang der DIN-Norm ist die Möglichkeit zu einer systematischen und ganzheitlichen Beratung gegeben“, sagt Dr. Bernward Maasjost, Geschäftsführer von pma. „Die Beratung nach einem reproduzierbaren und transparenten Analyseprozess ist nicht nur im Sinne der Kunden und des Verbraucherschutzes, sondern gerade auch im Bundestagswahljahr ein Signal an die Politik, dass es weiterer Vertriebs-Regulierung nicht bedarf, da ein verlässliches, objektives und unabhängiges Regelwerk für die Erhebung der privaten Finanzanalyse und die Schließung etwaiger Versorgungslücken bereits existiert,“ so Maasjost, der auch Aufsichtsratsvorsitzender des Defino-Institut für Finanznorm ist und vier Jahre an der „DIN-Norm 77230“ für Privathaushalte mitgearbeitet hat.
Das von einem Erklärvideo flankierte Beratungstool DINalyse ermöglicht es nun auch dem Endkunden, online und kostenlos einen normgebundenen Soll-/Ist-Abgleich zu den Finanzthemen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung vorzunehmen. Am Ende steht ein persönlicher Finanzscore, der alle Zielerreichungsgrade der relevanten Finanzthemen in einer Maßzahl zusammenfasst. Insofern zeigt die Selbstanalyse den Grad der Absicherung und wo gegebenenfalls noch Handlungsbedarf besteht. Der detaillierte Analysereport kann gespeichert, per E-Mail versandt oder als PDF-Datei erstellt werden. Der Report bildet die Basis für ein potenzielles Beratungsgespräch mit einem zertifizierten Makler, ob in Form eines Vor-Ort-Gesprächs oder einer Online-Beratung. (DFPA/JF1)
Quelle: Pressemitteilung pma
Die pma Finanz- und Versicherungsmakler GmbH mit Sitz in Münster unterstützt Makler, Mehrfachagenten und Vertriebsorganisationen in den Bereichen Lebens-, Kranken- und Sachversicherung sowie bei Kapitalanlagen. Das Unternehmen wurde 1983 gegründet.