Private Banking-Test 2026: Beratung beginnt mit den richtigen Fragen
Die Entscheidung für einen geeigneten Partner in der privaten Vermögensverwaltung zählt zu den wichtigsten finanziellen Weichenstellungen vermögender Privatkunden. Angesichts eines Anlagevolumens von rund einer Million Euro erwarten diese Kunden nicht nur attraktive Renditen, sondern vor allem ein hohes Maß an Beratungsqualität, Transparenz und Nachhaltigkeit in der Betreuung. Um diese Aspekte objektiv zu erfassen, hat die Gesellschaft für Qualitätsprüfung eine Analyse durchgeführt, bei der unabhängige Vermögensverwalter im direkten Beratungskontakt untersucht wurden.
Die Studie zur Beratungsqualität basiert für das Jahr 2026 auf der Auswertung „Digital Champions 2025“ und hat die Anbieter mit einem exzellenten digitalen Ersteindruck einer weiteren Prüfung unterzogen. Laut Gesellschaft für Qualitätsprüfung beginne echte Beratung mit den richtigen Fragen. Um diese Aspekte objektiv zu erfassen, wurden unabhängige Vermögensverwalter im direkten Beratungskontakt untersucht. Vor dem Hintergrund wurden von April bis November 2025 umfangreiche Beratungsgespräche geführt.
Die Studie „Vermögensverwalter mit exzellenter Beratungsqualität ist in der Woche ab dem 12. Januar 2026 unter anderem auf der Internetpräsenz des „Handelsblatts“ und auch auf der neuen Private-Banking-Landingpage der Gesellschaft für Qualitätsprüfung zu finden. Ausgangspunkt war stets die Anfrage eines potenziellen Neukunden mit dem Anliegen, eine geeignete Lösung für die Verwaltung von einem Vermögen in Höhe von einer Million Euro zu finden. Die Qualität der Dienstleistung wurde dabei entlang der gesamten Customer Journey bewertet.
Die Auswertung zeige deutliche Unterschiede in der Beratungs- und Servicequalität. Einige Anbieter überzeugten durch eine strukturierte und ganzheitliche Bedarfsanalyse, die über die reine Vermögensanlage hinausging und Themen wie Nachfolgeplanung oder Absicherung einbezog. Andere Institute beschränkten sich auf die Darstellung von Standardportfolios, ohne individuell auf die Lebenssituation des Kunden einzugehen. Besonders positiv fiel auf, wenn Berater eine klare Agenda für den weiteren Prozess vorstellten und die Nachbetreuung aktiv gestalteten.
Die Untersuchung zeige, dass es für Kunden entscheidend sei, die Qualität des Beratungsprozesses ebenso kritisch zu hinterfragen wie die vorgeschlagenen Anlageprodukte. Denn nur dort, wo Struktur, Transparenz und Verbindlichkeit spürbar sind, entstehe langfristiges Vertrauen – die wichtigste Währung in der Vermögensverwaltung. (DFPA/mb)
Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH ermittelt unter anderem die Service- und Beratungsqualität von Finanzdienstleistern.