Signal Iduna startet fondsgebundene Vermögensverwaltung ab 100 Euro
Der Versicherer und Finanzdienstleister Signal Iduna Gruppe bietet eine fondsgebundene Vermögensverwaltung bereits ab 100 Euro monatlich an. Das Angebot richtet sich an Privatanleger mit langfristigem Anlagehorizont und kombiniert aktiv gemanagte Fonds mit ETFs.
Die Mindestanlage beträgt alternativ 2.500 Euro als Einmalbetrag. Nach Unternehmensangaben analysieren Berater zunächst Ziele, Anlagehorizont und Risikoneigung der Kunden und ordnen sie einer von fünf Strategien zu: defensiv, konservativ, ausgewogen, dynamisch oder offensiv. Die Portfolios werden laufend überprüft und bei veränderten Marktbedingungen angepasst. Digitale Reportings sollen Transparenz über die Entwicklung der Geldanlage schaffen.
In der defensiven Strategie etwa liegt der Schwerpunkt nahezu vollständig auf verzinslichen Wertpapieren. Der Anbieter beziffert die modellhaft erwartete Rendite vor Kosten mit 3,83 Prozent pro Jahr, nach Kosten mit 1,61 Prozent. Die prognostizierte Volatilität liegt bei 4,17 Prozent jährlich. Grundlage der Berechnungen sind historische Indexdaten; tatsächliche Entwicklungen können abweichen.
Neben der strategischen Asset-Allokation können Anleger ihren Aktienanteil durch optionale Themeninvestments individualisieren, etwa in den Bereichen erneuerbare Energien, Künstliche Intelligenz oder globale Megatrends. Bis zu vier solcher Schwerpunkte lassen sich nach Unternehmensangaben kombinieren.
Das Portfoliomanagement übernimmt die Signal Iduna Asset Management GmbH, eine Tochtergesellschaft der Gruppe. Sie verwaltet nach eigenen Angaben auch das Kapital des Konzerns. Die Vermögensverwaltung eignet sich laut Anbieter insbesondere für Investoren, die Anlageentscheidungen delegieren und Marktschwankungen langfristig aushalten können. Weniger geeignet sei das Angebot für kurzfristig orientierte oder besonders sicherheitsorientierte Sparer. (DFPA/abg)
Die Versicherungsgruppe Signal Iduna ist ein wirtschaftlicher Zusammenschluss (Gleichordnungskonzern) von vier rechtlich selbstständigen Versicherungsvereinen auf Gegenseitigkeit (VVaG) mit Sitz in Dortmund und Hamburg. Sie entstand 1999 aus dem Zusammenschluss der Signal Versicherungen und der Iduna-Nova-Gruppe.