Trotz des Konflikts im Nahen Osten, eines globalen Energieschocks, geopolitischer Neuordnungen und anhaltender Zinsunsicherheit bleiben Finanzberater mit Blick auf die kommenden Jahre optimistisch. Laut der „Financial Advisors Survey 2026“ des Vermögensverwalters Natixis Investment Managers erwarten Investment Professionals, ihr verwaltetes Vermögen im kommenden Jahr um 11,9 Prozent steigern zu können. Für die nächsten drei Jahre rechnen sie im Durchschnitt mit einem jährlichen Vermögenswachstum von 12,8 Prozent.
Ein Selbstläufer wird dieses Wachstum jedoch nicht, so ordnet Patrick Sobotta, Head of Central and Eastern Europe bei Natixis IM, ein. Um ihre Wachstumsziele zu erreichen, müssten sich Finanzberater mit einer Reihe struktureller Herausforderungen auseinandersetzen – von neuen Technologien über veränderten Wettbewerb bis hin zum demografischen Wandel.
Angesichts des Tempos und der Vielzahl aktueller Veränderungen müssten Finanzberater zunächst die Vermögen sichern, die sie bereits gewonnen haben. 74 Prozent der Berater berichten, dass ihre Kunden durch die derzeitige Marktunsicherheit verunsichert sind und deshalb mehr Liquidität halten wollen. Weil marktprägende Narrative Kunden zu vorschnellen Entscheidungen verleiten können, sehen mehr als die Hälfte der Finanzberater emotionale Reaktionen auf Schlagzeilen als häufigsten Anlegerfehler (58 Prozent).
Von allen potenziellen Umbrüchen, mit denen Finanzberater konfrontiert sind, dürfte Künstliche Intelligenz (KI) den größten Einfluss auf Kundenportfolios und Beratungspraxis haben.
Sobotta: „Unsere Branche steht an einem Wendepunkt. Niemand kann heute mit Sicherheit sagen, wie das Geschäftsmodell in fünf Jahren genau aussehen wird. Die Umfrage zeigt aber sehr klar, worauf es für Berater jetzt ankommt: Sie müssen neue Technologien nutzen, digitale Wettbewerber ernst nehmen und zugleich ihre Kunden durch ein nervöses Marktumfeld begleiten. Viele Anleger sind verunsichert, wollen mehr Liquidität halten oder reagieren stark auf Schlagzeilen. Genau in solchen Phasen zeigt sich der Wert guter Beratung. KI-Tools lassen sich kaufen, digitale Angebote lassen sich nachbauen. Was sich nicht so leicht ersetzen lässt, ist das Vertrauen, das zwischen Beratern und ihren Kunden über Jahre entsteht.“ (DFPA/mb)
Natixis Investment Managers (Natixis IM) ist die Asset-Management-Gesellschaft der Investmentbank der französischen Sparkassen und Genossenschaftsbanken Natixis.
