Was passiert mit Kunden, Verträgen und betreuten Geldanlagen, wenn der Inhaber einer Finanzberatung oder eines Maklerunternehmens plötzlich ausfällt? Eine Studie von Dun [&] Bradstreet zeigt: Rund 32 Prozent der Einzelfirmen verfügen über keine geregelte Nachfolge. In Verbindung mit der Altersstruktur der Branche entsteht daraus ein erhebliches Risiko – sowohl für die vielen Einzelfirmen selbst als auch für deren Mandanten.
In der täglichen Praxis wird deutlich, wie eng viele Kunden an ihren Berater gebunden sind. Persönliche Betreuung und individueller Service stehen im Mittelpunkt – bewusst ohne Do-it-yourself-Ansatz. Entsprechend fehlen mitunter Zugangsdaten zu Versicherungsverträgen oder Depots, direkte Ansprechpartner bei Anbietern sind nicht bekannt, und nicht selten existiert keine konsolidierte Übersicht über Vermögenswerte und Verträge.
In der täglichen Praxis wird deutlich, wie eng viele Kunden an ihren Berater gebunden sind. Persönliche Betreuung und individueller Service stehen im Mittelpunkt – bewusst ohne Do-it-yourself-Ansatz. Entsprechend fehlen mitunter Zugangsdaten zu Versicherungsverträgen oder Depots, direkte Ansprechpartner bei Anbietern sind nicht bekannt, und nicht selten existiert keine konsolidierte Übersicht über Vermögenswerte und Verträge.
Entscheidend ist, dass der Finanzberater für eine fachlich geeignete Vertretung mit echter Handlungsvollmacht sorgt, die im Ernstfall nicht nur formal benannt ist, sondern operativ übernehmen kann. Papierlösungen ohne Einbindung in den laufenden Betrieb greifen zu kurz – Akzeptanz bei Kunden und Nähe zum Tagesgeschäft sind entscheidend.
Wer den eigenen Ausfall frühzeitig mitdenkt, schützt nicht nur seine Kunden, sondern auch den Wert des eigenen Unternehmens. Oft entscheidet genau diese Vorbereitung darüber, ob ein Lebenswerk übergeben wird – oder im Ernstfall verloren geht. (DFPA/ljh)
DTFH Deutsches Fondshaus GmbH ist auf die strukturierte Übernahme und Weiterführung von Beständen, Maklerunternehmen und Unternehmen in der Fonds- und Versicherungsbranche spezialisiert. Im Mittelpunkt steht die Nachfolge mit dem Ziel, bestehende Kundenbeziehungen langfristig zu sichern und auszubauen.
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