Zertifizierung als wichtiges Qualitätsmerkmal der Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung
Eine Untersuchung der Stiftung Warentest bringt die Anlageberatung hierzulande einmal mehr in Verruf (wir berichteten). Viele Banken beraten Verbraucher bei der Geldanlage nicht zufriedenstellend, so das Ergebnis. „Die Studie zeigt einmal mehr, wie wichtig eine auf die Kundenbedürfnisse abgestimmte ganzheitliche Finanz- und Vermögensstrategie ist“, sagt Professor Dr. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland).
Umso erfreulicher sei es, dass immer mehr Finanzplaner auf eine ganzheitliche Qualifikation setzen. Die Nachfrage nach einer Zertifizierung zum Certified Financial Planner (CFP) und Certified Foundation and Estate Planner (CFEP) wachse. Beide Zertifizierungen zählten zu den qualitativ besten Ausbildungsabschlüssen, die es hierzulande gebe.
Und dass diese Zertifizierung ein wichtiges Qualitäts- und Unterscheidungsmerkmal ist, erkennen laut FPSB immer mehr Finanzplaner: Am 22. Januar 2016 wurden 32 neue CFP, vier neue CFEP und sechs neue European Financial Advisor (EFA) in Frankfurt am Main zertifiziert. Damit beträgt die Zahl der CFP-Zertifikatsträger nun 1.298.
„Gerade im aktuell schwierigen Umfeld benötigen Anleger professionelle Unterstützung bei der Finanz- und Vermögensplanung“, sagt Tilmes. Schließlich zeichneten sich die Finanzprodukte durch eine immer größere Komplexität aus, so dass viele Privatkunden den Nutzen einer finanziellen Entscheidung nicht erfassen oder bewerten können.
Doch nur mit einer hochwertigen, ganzheitlich orientierten Qualifikation könnten sich die Finanz- und Vermögensnachfolgeplaner optimal in ihre Kunden hineinversetzen und erlangen so einen besseren Lösungsansatz für die Aufgabenstellung durch ihre Klientel. Diese umfassende, produkt- und themenübergreifende Gesamtbetrachtung der privaten Finanzen erfordere ein Expertenwissen und eine Beratungskompetenz, die über die herkömmliche Finanzberatung hinausgehen. Hochqualifizierte und umfassend geschulte Finanz- und Nachfolgeplaner können aufgrund ihres Know-hows in den unterschiedlichsten Disziplinen die Bedürfnisse ihrer Kunden nach einer ganzheitlichen und neutralen Beratung erfüllen.
Quelle: Pressemitteilung FPSB
Der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland) mit Sitz in Frankfurt am Main ist der Zusammenschluss von derzeit über 2.000 Certified Financial Plannern und Certified Foundation and Estate Plannern (CFP-und CFEP-Zertifikatsträger). Als deren Standesorganisation nimmt er die Zertifizierung vor, entwickelt und überprüft die Ausbildungsregeln, erarbeitet die Standards für die finanzplanerische Beratung und deren Umsetzung und überwacht sowohl das ethische Verhalten der Zertifikatsträger bei ihrer Berufsausübung als auch deren laufende Fort- und Weiterbildung. (mb1)