Plansecur: Keine eigenen Finanzprodukte geplant
„Wir planen weder in diesem Jahr noch künftig eigene Finanzprodukte wie beispielsweise Aktienfonds aufzulegen“, erklärt Heiko Hauser, Geschäftsführer der Finanzberatungsgruppe Plansecur. Er begründet dies „mit der Pflicht, in der Beratungssituation auf der Seite des Kunden zu stehen“. Die damit verbundene Neutralität bei der Beratung wäre unvereinbar mit dem Angebot eines eigenen Finanzproduktes. „Wenn wir einen Plansecur Fonds anböten, bestünde immer die Gefahr, dass diesem in der Beratung der Vorzug gegeben würde“, sagt Hauser, und bekräftigt: „Genau das wollen wir nicht.“
Plansecur verwaltet ein Vermögen in Höhe von rund 1,2 Milliarden Euro. „Es gibt genügend Finanzprodukte auf dem Markt, um das Geld unserer Kundschaft nachhaltig, sicher und renditestark anzulegen“, so Hauser. Er verweist auf zwei weitere Grundsätze der „Finanzberatung à la Plansecur“: die 100-prozentige Eigenkapitalfinanzierung der Gruppe und die Kundenberatung im Team. So seien an der Finanzberatungsgruppe keine externen Investoren beteiligt, sondern sie gehöre mehrheitlich den Beratern, die das Unternehmen als Gesellschafter besitzen. Daher unterliegen sie keinen Absatz- oder Provisionsvorgaben, sondern verstehen sich als neutrale Beratungsinstanz.
„Es stellt in der Finanzberatungsbranche eine absolute Ausnahme dar, dass unsere Beraterschaft keinerlei Vorgaben in Bezug auf bestimmte Finanzprodukte oder Provisionen auferlegt bekommt“, sagt Hauser. Ein weiterer Eckpfeiler einer ausgewogenen Beratung bestehe darin, dass jeder Berater in ein Team eingebettet sei. In diesem werden Kundenanforderungen besprochen, damit in Beratungen mehr als eine Meinung einfließe. Erörterungen von Kundensituationen erfolgten anonym, um die Vertraulichkeit zwischen Kunde und Berater zu gewährleisten, während gleichzeitig durch das Teamkonzept eine Analyse der Kundensituation durch mehr als einen einzelnen Berater gewährleistet wird. Hinzu komme, dass Plansecur bei der Beratung Wert legt auf eine ganzheitliche Analyse der Lebenssituation und die Entwicklung eines individuellen Finanzkonzepts. „Uns geht es darum, die finanzielle Situation unserer Kunden nach Möglichkeit ein Leben lang im Auge zu behalten, statt etwa nur auf kurzfristige Rendite zu setzen“, sagt Hauser. (DFPA/mb1)
Die Plansecur Finanz GmbH ist eine konzernunabhängige Unternehmensgruppe für Finanzplanung und Vermittlung mit Sitz in Kassel. Das 1986 gegründete Unternehmen betreut bundesweit mit 177 Beratern rund 90.000 Kunden.