Degussa Bank bringt ESG-Aktienfonds mit Einflussmöglichkeiten für Anleger
Mit dem „Degussa Bank Nachhaltigkeitsfonds Akzentuiert“ hat die Degussa Bank einen Fonds gestartet, der weltweit in Aktien unter Berücksichtigung ökologischer, sozialer und Governance-Aspekten (sogenannte ESG-Kriterien) investiert. Das Besondere des Fondskonzeptes: Einmal im Jahr werden die Anleger im Rahmen einer digitalen Abstimmung nach ihren Präferenzen innerhalb des ESG-Spektrums befragt und können so Einfluss auf die Auswahl der Einzeltitel nehmen. Ziel des Fonds ist es, einen möglichst hohen Wertzuwachs zu erreichen bei gleichzeitiger Berücksichtigung der ESG-Kriterien. Der Fondsstart war am 6. April 2021 mit einem Volumen von eine Million Euro. Dieses soll in den ersten zwölf Monaten bis auf 50 Millionen ausgebaut werden.
Michael Horf, Vorstandsmitglied der Degussa Bank, kommentiert: „Wir bieten Privatanlegern mit dem ,Degussa Bank Nachhaltigkeitsfonds Akzentuiert‘ nicht nur einen Fonds, der Nachhaltigkeit und Rendite verbinden kann, sondern zudem die einmalige Möglichkeit, auf die Schwerpunktsetzung des Fondsportfolios kontinuierlich Einfluss zu nehmen. Dieser partizipative Ansatz ist eine absolute Neuheit. Nachhaltigkeit beziehungsweise ESG ist ein großes Thema mit vielen Facetten. Daher fragen wir unsere Investoren einmal im Jahr, welche Aspekte ihnen wichtig sind. Anschließend streben wir an, genau diese Themen stärker zu gewichten.“
Im Rahmen der jährlichen Befragung der Anleger stehen insgesamt sechs Kategorien zur Auswahl. Davon sind drei dem Bereich E zugeordnet (Umweltmanagement, Produkte & Dienstleistungen, Öko-Effizienz). Zwei Kategorien sind dem Bereich S zugeordnet (Mitarbeiter & Zulieferer, Gesellschaft & Produktverantwortung) und eine Kategorie dem Bereich G (Corporate Governance & Wirtschaftsethik). Die Kategorien orientieren sich an der Struktur der ESG-Ratings der Agentur ISS (Institutional Shareholder Services Germany), eine der etablierten Rating-Agenturen im Bereich ESG.
Horf führt aus: „Bei der Auswahl der Einzeltitel orientieren wir uns am Ratingergebnis der Unternehmen in der jeweiligen Kategorie. Um beispielsweise das Kriterium Öko-Effizienz abzubilden, berücksichtigen wir die Unternehmen, die in dieser Kategorie am besten abgeschnitten haben – in Verbindung mit dem Gesamtrating des Unternehmens. Die Gewichtung innerhalb des Fonds orientiert sich am Abstimmungsergebnis. Am Ende werden im Fonds jene Unternehmen stark gewichtet sein, die in den ESG-Kategorien, die Anleger favorisieren, sehr gut abgeschnitten haben.“
Die Degussa Bank hat bereits vor dem Start des Fonds eine erste indikative Befragung durchgeführt. „Anfang des Jahres haben wir rund 1.300 Kunden und potenzielle Kunden nach ihren ESG-Präferenzen befragt. Dabei haben die Anleger die Subkategorie Umweltmanagement am stärksten gewichtet. Diese umfasst beispielsweise Maßnahmen zur Emissionsreduzierung oder die Nutzung Erneuerbarer Energien. Unternehmen, die in der vorgenannten Kategorie sehr stark sind, sollen im Fonds die größte Gewichtung erfahren“, erläutert Horf. (DFPA/JF1)
Quelle: Pressemitteilung Degussa Bank
Die Degussa Bank AG ist Muttergesellschaft einer Gruppe von Unternehmen, die Finanzdienstleistungen im Omnichannel bundesweit anbietet.