Versicherungsmakler steigen verstärkt in das Segment Erbschaften und Schenkungen ein. Zu diesem Ergebnis kommt eine Befragung, die der Versicherer Liechtenstein Life unter 422 Maklern durchgeführt hat. Im Rahmen der Online-Umfrage „Erben und Schenken in Deutschland“ wurden Versicherungsmakler im zweiten Jahr in Folge zu Kenntnisstand, Chancen und Perspektiven in Bezug auf langlaufende, fondsgebundene Lebensversicherungen zur intelligenten Vermögensübertragung (Wholelife-Tarife) befragt.
Die Ergebnisse zeigen: Die Bekanntheit und Beliebtheit von Wholelife-Tarifen sind im Laufe der vergangenen zwölf Monate deutlich gestiegen. Viele Makler beschäftigen sich auch für die eigene Nachlassplanung mit den Policen. 37 Prozent der Makler sind inzwischen im Bereich aktiv. Insgesamt 35,8 Prozent haben sich auch für die eigene Nachlassplanung mit den Policen beschäftigt.
Insgesamt 72,3 Prozent halten das Potenzial des Segments „Erben und Schenken” für Makler und Berater allgemein für sehr hoch oder hoch. 85 Prozent sehen in diesem Geschäftssegment enorme Profilierungsmöglichkeiten für Makler und Berater beim Kunden. Die Umfrage wurde in Zusammenarbeit mit der Fachzeitschrift „AssCompact“ durchgeführt. Die Marktbekanntheit von Generationenversicherungen beziehungsweise Wholelife-Tarifen zum Erben und Schenken ist in den vergangenen zwölf Monaten gestiegen. 62,3 Prozent der Makler ist bekannt, dass diese Tarife eine erbschaftssteuerfreie Vermögensübertragung ermöglichen. Zum Vergleich: 2023 wussten dies nur 56,2 Prozent.
Mehr Makler sind in dem Segment aktiv. Bereits 37 Prozent der befragten Makler sind in der Beratung und Vermittlung der fondsgebundenen Lebensversicherungen zur Vermögensübertragung und Nachlassplanung tätig. Im Jahr 2023 waren es 33,6 Prozent. Profilierungsmöglichkeiten beim Kunden gewinnen an Bedeutung. Rund 85 Prozent aller Befragten erwarten, dass Makler und Berater beim Kunden mit einer kompetenten Beratung bei der intelligenten Vermögensübertragung / Nachlassplanung an Profil gewinnen können (Antwortoptionen „Ja, auf jeden Fall“ und „Eher ja”). Im Jahr 2023 waren es 81,5 Prozent, die dies erwartet haben. Mehr Makler bewerten die Geschäftsaussichten als vielversprechend. Heute halten 51,9 Prozent das Potenzial des Segments „Erben und Schenken” für ihr persönliches Geschäft für sehr hoch oder eher hoch. Im Jahr 2023 waren es 48,5 Prozent.
Wholelife-Tarife gewinnen auch für die eigene Nachlassplanung der Makler an Bedeutung: Insgesamt 35,8 Prozent der Makler haben sich selber schon einmal für die eigene Planung ihres Nachlasses mit dem Thema fondsgebundene Lebensversicherung zur steueroptimierten Vermögensübertragung beschäftigt. Zum Vergleich: Im Jahr 2023 waren es 30,3 Prozent. Welche Kunden stehen im Fokus? Diese Frage wurde 2024 erstmalig erhoben. 89,3 Prozent der Befragten meinen, dass vermögende Kunden am meisten von Generationenversicherungen profitieren. Aber auch Unternehmer (83,4 Prozent), Menschen, die vorzeitig in den Ruhestand gehen und eine Abfindung erhalten (68,5 Prozent) sowie Ärzte (65,9 Prozent) gelten als interessante Zielgruppen. (DFPA/mb1)
Liechtenstein Life Assurance AG (LLA) ist eine seit 2008 international operierende und unabhängige Versicherungsgesellschaft mit Hauptsitz in Ruggell (Liechtenstein). Kernmärkte sind die Schweiz/Liechtenstein, Österreich und Deutschland. Die LLA gehört zur digitalen Finanzgruppe the prosperity company.
