Rendite und Sicherheit: Kombi-Strategie wird immer beliebter bei privater Altersvorsorge
Renditechancen oder Sicherheit - das ist oft die Frage in der privaten Altersvorsorge. Doch immer mehr Bundesbürger wollen sich gar nicht entscheiden: Sie wünschen sich beides auf einmal, wie eine Umfrage des Lebensversicherers Canada Life zeigt.
Besonders stark ist diese Haltung bei jungen Menschen von 18 bis 29 Jahren ausgeprägt. Je nach Alter, beruflicher Stellung und Berufsbildung zeigen die Befragten ein unterschiedliches Bedürfnis nach Renditechancen und Sicherheit. Dies gilt auch für Investment-Themen wie etwa einer flexiblen Fondsauswahl und ETF. Insgesamt wurden bei der Umfrage 2.500 Bundesbürger über 18 Jahren befragt, die nicht in Rente oder Pension sind.
Die Kombination aus Renditechancen und Sicherheit bevorzugt rund ein Drittel der Befragten (32,5 Prozent). Eine deutliche Steigerung zu 2023 (22,8 Prozent), als in einer Civey-Befragung die gleiche Frage gestellt worden war. Insgesamt liegt Sicherheit als Vorsorge-Strategie mit 46,4 Prozent bei den Befragten zwar weiterhin vorne. Doch der Trend ist rückläufig: 2023 hatte der Sicherheitsaspekt noch bei 54,7 Prozent der Umfrage-Teilnehmer Priorität. Der alleinige Fokus auf Rendite ist hingegen leicht gestiegen - von 12,3 auf 14,4 Prozent.
Das Thema Renditechancen steht vor allem bei jüngeren Menschen hoch im Kurs. Mit 23,3 Prozent zeigen die 30- bis 39-Jährigen die größte Präferenz für Renditechancen. Ab diesem Alter nimmt die Renditeorientierung ab. 2023 hatten noch die 18-29-Jährigen am stärksten auf Renditechancen gesetzt (23,8 Prozent). Heute möchte die Gruppe der Jüngsten sich nicht entscheiden müssen: 42,4 Prozent der 18-29-Jährigen würden die Kombination aus Sicherheit und Ertragschancen bevorzugen. Dies stellt eine sehr deutliche Steigerung im Vergleich zu 2023 (15,2 Prozent) dar.
Die Umfrage untersuchte auch, welche Einzel-Aspekte den Menschen bei der privaten Altersvorsorge wichtig sind. Dort stand für die Befragten vor allem Sicherheit (59,4 Prozent) im Fokus. Für 38,8 Prozent zählte besonders, dass man die private Altersvorsorge an die eigenen Lebensumstände anpassen kann. Darauf folgten Renditechancen (29,6 Prozent), die optionale Wahl von ETF (20,6 Prozent) sowie die Möglichkeit, Schwankungen an den Aktienmärkten ausgleichen zu können (18,9 Prozent). Mehrfachantworten waren möglich. (DFPA/mb)
Canada Life ist ein Anbieter von Versicherungs- und Kapitalanlageprodukten mit Sitz in Toronto. Das 1847 gegründete Unternehmen ist Teil der Finanzdienstleistungs-Holding Great-West Lifeco Inc.