Studie erfasst erstmals Fonds mit Spendenanteil im DACH-Raum
Eine neue Studie bietet erstmals einen systematischen Überblick über Fonds mit Spendenkomponente in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Der Thinktank Fair Finance Institute identifizierte in einer Pilotanalyse insgesamt 36 entsprechende Fonds, die im DACH-Raum zum Vertrieb zugelassen sind.
Das aggregierte Volumen dieser Produkte liegt den Angaben zufolge bei rund 8,3 Milliarden Euro. Damit handelt es sich um ein vergleichsweise kleines Segment im Fondsmarkt. Die Spendenanteile können dabei unterschiedlich ausgestaltet sein, etwa als Anteil am Fondsvolumen, an Gebühren, Erträgen oder an der Performance.
Am weitesten verbreitet sind Modelle, bei denen ein Teil der Verwaltungsgebühren oder des investierten Kapitals für soziale und ökologische Zwecke verwendet wird. Insgesamt seien bislang mindestens 27,9 Millionen Euro an entsprechende Projekte geflossen, etwa in den Bereichen Bildung, Kinderförderung sowie Klima- und Umweltschutz.
Die Studie zeigt zudem, dass die Mittel häufig kleineren Organisationen zugutekommen, in einzelnen Fällen aber auch größere gemeinnützige Einrichtungen profitieren. Neben Marktdaten enthält die Untersuchung auch Einschätzungen von Expertinnen und Experten sowie Analysen zur Darstellung solcher Fonds auf Plattformen und im Rahmen europäischer Nachhaltigkeitssiegel.
Nach Einschätzung des Instituts bietet die Verbindung von Geldanlage und Philanthropie weiteres Potenzial, um gesellschaftliche Herausforderungen zu adressieren. Gleichzeitig sehen die Autoren noch Forschungsbedarf, etwa bei Transparenzanforderungen und Qualitätsstandards für entsprechende Finanzprodukte. (DFPA/abg)
Die Pilotstudie finden Sie hier.
Das Heidelberger Fair Finance Institute (FaFin) ist ein gemeinnütziger Think-and-Do-Tank. Es setzt wissenschaftliche Projekte und Forschungsvorhaben für die sozial-ökologische Transformation des Geld- und Finanzsystems in möglichst trans- und interdisziplinärer Arbeitsweise um. Darüber hinaus bietet es Informationen und Weiterbildungen an, erstellt Publikationen und richtet eigene Veranstaltungen aus.