Studie: Vermögende Deutsche haben keinen klaren Plan für den Ruhestand
Nur ein Drittel der vermögenden Deutschen kann die eigene Absicherung im Ruhestand präzise benennen. Bei 34 Prozent ist die finanzielle Aufstellung zufallsgeprägt – drei Viertel rechnen unter anderem mit Erbschaften. Viele Anleger setzen auf schlecht verzinste Produkte wie Tagesgeld. Das sind die Ergebnisse einer Umfrage des Marktforschungsinstituts Yougov im Auftrag des Finanzberaters MLP und des Versicherers Aegon.
Im Rahmen der Studie wurden 264 Deutsche zwischen 45 und 65 Jahren mit einem verfügbaren Vermögen von mindestens 200.000 Euro befragt, wie sie ihre finanzielle Ruhestandplanung angehen. Auch wenn 95 Prozent sich gut oder noch besser vorbereitet fühlen, kann nur ein Drittel den eigenen Stand der Absicherung präzise benennen. Die Zusammensetzung der eigenen Vermögenswerte ist bei 34 Prozent der Befragten zufallsgeprägt, obwohl 71 Prozent der finanziellen Ruhestandsplanung eine große Bedeutung beimessen. Drei Viertel der Befragten setzen auf schwer kalkulierbare Einnahmequellen wie Erbschaften. Mit 70 Prozent investieren viele Befragte neben Aktien (72 Prozent) in Tagesgeld und andere kurzfristige, gering verzinste Anlagen. Dabei hindern sie laut eigenen Angaben vor allem fehlende Produkte (24 Prozent) und mangelnde Transparenz (20 Prozent) an einer Änderung ihrer Anlagestrategie.
„Die Beratung von Kunden im Alter von 50plus hat in den vergangenen Jahren deutlich an Bedeutung gewonnen. Auch auf Basis der Studienergebnisse erwarten wir, dass der Markt weiter wächst und sich das Produktangebot im Rahmen der Ruhestandsplanung ausdifferenziert“, sagt Dr. Torsten Haupt, Hauptbevollmächtigter bei AEGON in Deutschland.
Quelle: Pressemitteilung MLP
Die MLP AG ist ein börsennotiertes Finanz- und Vermögensberatungsunternehmen mit Sitz in Wiesloch. Das 1971 gegründete Unternehmen ist auf die langfristige Beratung von Akademikern auf den Feldern Vorsorge, Geldanlage, Gesundheit, Versicherung, Finanzierung und Banking spezialisiert. Die MLP-Gruppe betreut ein Kundenvermögen von 25,3 Milliarden Euro. (Stand: 30. Juni 2014)
Aegon N.V. mit Sitz in Den Haag, Niederlande, ist ein Anbieter von Lebensversicherungs-, Altersvorsorge- und Anlageprodukten. Das Unternehmen beschäftigt 27.500 Mitarbeiter und verwaltet ein Vermögen von 503 Milliarden Euro. Die Niederlassung Deutschland der Aegon Ireland plc. ist in Frankfurt am Main. (Stand: 30. Juni 2014). (JZ1)