Union Investment: Riester-Rente lohnt sich doch
Die fondsbasierte Riesterrente ist nach Ansicht von Union Investment besonders für die Altersvorsorge geeignet, da unter anderem in Aktien investiert wird und gleichzeitig der Verlust des eingezahlten Geldes und der Zulagen zum Beginn der Auszahlphase ausgeschlossen ist.
Die Fondsgesellschaft der Volks- und Raiffeisenbanken, nach eigenen Angaben größter Riester-Anbieter mit rund 1,8 Millionen Verträgen, hat errechnet, welche Renditen mit fondsbasierten Riester-Produkten erzielt werden konnten. Nach der Auswertung kam „ein Riester-Sparer der ersten Stunde“ bis Juni 2014 mit der „UniProfiRente“ auf eine Rendite von jährlich sieben Prozent (ohne Zulagen und nach Abzug der Kosten). Bei einem Vertragsabschluss zum Jahresbeginn 2008 wären es 9,5 Prozent pro Jahr. Unter Berücksichtigung der staatlichen Förderung steige die Rendite bei einem Single mit einem Vertrag aus dem Jahr 2002 auf jährlich 8,8 Prozent, bei einer Familie mit zwei Kindern sogar auf 16,2 Prozent. „Typische Verträge aus den Jahren 2006 und 2007“ kamen auf einen Wertzuwachs von fünf und neun Prozent.
Weiterhin hat Union Investment den Vertragsbestand der Jahre 2006 und 2007 näher analysiert, da in diesem Zeitraum die meisten Menschen eine Riester-Rente abgeschlossen hätten. Bei einer noch verbleibenden Restlaufzeit von rund zehn Jahren per Ende 2013 habe ein typischer Sparer ein garantiertes Vermögen von rund 9.300 Euro und einen Gewinn von etwa 1.800 Euro. Trotz einer zwischenzeitlichen Sicherung des Vermögens aufgrund von Markteinbrüchen kam er auf eine jährliche Rendite nach Kosten von 5,2 Prozent.
Wolfram Erling, Leiter Zukunftsvorsorge bei Union Investment: „Mit diesen Daten ist die pauschale Kritik an der Riester-Rente klar widerlegt. Es gibt durchaus gute und transparente Produkte.“ Es sei allerdings wichtig, sich vorher über das Angebot zu informieren und beraten zu lassen. Hilfreich seien dabei Fachzeitschriften wie beispielsweise Stiftung Warentest.
Quelle: Pressemitteilung Union Investment
Die Union Asset Management Holding AG mit Sitz in Frankfurt am Main ist der Anbieter für die Fondsvermögensverwaltung innerhalb der genossenschaftlichen Finanzgruppe. Die sechs eigenständigen Kapitalanlagegesellschaften der 1956 gegründeten Unternehmensgruppe beschäftigen rund 2.500 Mitarbeiter und verwalten ein Vermögen in Höhe von 206,2 Milliarden Euro. (Stand: 31. Dezember 2013) (mv1)