Neues Absolute-Return-Portfolio von Standard Life
Das „SL Morningstar Absolute Return Portfolio“ steht Kunden in Deutschland im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherung „Maxxellence Invest“ zur Verfügung. Für die Asset Allokation, die Portfoliokonstruktion und die Auswahl der jeweiligen Zielfonds ist Morningstar Investment Management Europe verantwortlich, während Standard Life den Versicherungsmantel stellt.
In einem mehrstufigen Selektionsprozess wählt Morningstar jene Absolute-Return-Fonds aus, welche Diversifikation, hohe Flexibilität, eine geringe Korrelation mit dem breiten Markt und eine attraktive langfristige Wertentwicklungschance bieten. „Die jährliche Rendite des Portfolios soll über einen rollierenden Drei-Jahreszeitraum bei sechs Prozent über dem Geldmarktzins Citigroup EURO drei Months Eurodeposit liegen, mindestens jedoch über der Rendite dieser Benchmark.“ Geeignet sei es besonders für Investoren mit einem längerfristigen Anlagehorizont von mindestens fünf bis sieben Jahren.
„Die unabhängige Auswahl der Zielfonds ist für Versicherungsmakler von Vorteil, die ihren Kunden damit eine produktgeberneutrale Empfehlung geben können, welche allein auf der jahrzehntelangen Erfahrung und Kompetenz von Morningstar beruht“, erklärt Dr. Claus Mischler, Leiter der Produktentwicklung von Standard Life Deutschland.
Auf der Versicherungsseite hat der Kunde umfangreiche Gestaltungsmöglichkeiten, zum Beispiel durch individuelle Zuzahlungen sowie finanzielle Absicherung für den Fall der Berufsunfähigkeit.
Die Attraktivität von Absolute-Return-Produkten spiegelt sich auch im wachsenden Volumen bei Mischfonds mit diesem vermögensverwaltenden Charakter wider: 2013 sowie im ersten Quartal dieses Jahres hatten aktiv gemanagte Mischfonds, die unterschiedliche Anlageklassen wie Aktien, Renten, Geld und Immobilien in sich vereinen, die höchsten Mittelzuflüsse bei den in Deutschland verkauften Publikumsfonds. Laut Branchenverband BVI sammelten sie von Januar bis März 2014 insgesamt 5,3 Milliarden Euro an Nettogeldern ein.
Quelle: Pressemitteilung Standard Life
Standard Life ist einer der größten Anbieter von Finanzdienstleistungen in Großbritannien. Das Unternehmen zählt mit ungefähr sechs Millionen Kunden zu den größten Versicherern der Welt. Verwaltet werden mehr als 290 Milliarden Euro an Vermögenswerten. In der 1996 gegründeten deutschen Niederlassung in Frankfurt betreuen 380 Mitarbeiter mehr als 460.000 Kunden. Die laufenden Beiträge liegen bei ca. 938 Millionen Euro (Stand: 31.12.2013).
Morningstar Investment Management Europe Limited ist Teil der Morningstar Investment Management Group. Das Finanzdienstleistungsunternehmen betreut mehr als acht Millionen Privatanleger, 250.000 Finanzberater und 4.500 institutionelle Kunden. Das von den Morningstar-Investment-Töchtern verwaltete Vermögen beziehungsweise das Vermögen, für das diese beratend tätig sind, beläuft sich auf rund 164 Milliarden US-Dollar (Stand: 31.3.2014) (TH1)
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