Normungsprojekt „Finanzanalyse für den Privathaushalt“ gestartet
Im April 2014 wurde die DIN-Spezifikation „Standardisierte Finanzanalyse für den Privathaushalt“ (DIN SPEC 77222) veröffentlicht. Ende November fand nun die erste Sitzung zur Erarbeitung einer DIN-Norm zu diesem Thema statt. Teilnehmer waren mehr als 40 Vertreter von Banken und Versicherungen sowie von Finanzberatungsunternehmen und Prozessentwicklern, aus der Wissenschaft und von Verbraucherseite. Ihr Ziel ist es, auf Grundlage der DIN SPEC 77222 eine DIN-Norm zu erarbeiten.
Initiator der DIN SPEC 77222 war die Defino – Gesellschaft für Finanznorm mbH. Sie hat im Juni 2014 einen Normungsantrag beim DIN-Normenausschuss Dienstleistungen zum Thema „Standardisierte Finanzanalyse für den Privathaushalt“ gestellt. Der Beirat des Normenausschusses hatte der Erarbeitung der Norm zugestimmt und damit den Weg für die Gründung eines neuen Arbeitsausschusses „Finanzanalyse für den Privathaushalt“ freigemacht.
Eine DIN-Norm hätte aufgrund ihrer demokratischen Legitimation (zum Beispiel durch ein öffentliches Einspruchsverfahren und die Beteiligung aller Interessensgruppen) eine noch höhere Wirkung in der Branche. Normen sind Empfehlungen, deren Einhaltung für Unternehmer im Hinblick auf mögliche Haftungsfälle Rechtssicherheit bedeutet.
Die Ergebnisse einer Finanzanalyse nach der DIN SPEC 77222 sollen messbar, objektiv und am individuellen Bedarf der einzelnen Personen eines Haushalts ausgerichtet sein. Die Finanzanalyse umfasst die Bereiche Sach-/Vermögensrisiko (Haftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz etc.), Vorsorge bezogen auf Personen (Krankheit, Berufsunfähigkeit, Unfall, Pflege, Altersvorsorge etc.) sowie Vermögensplanung (Entschuldung, Liquiditätsreserve, Zielsparprozesse etc.) und damit sämtliche finanziellen Aspekte eines Haushaltes. Die Handlungsempfehlungen werden priorisiert und die Zielgrößen werden für den Kunden nachvollziehbar benannt. Die Prioritäten und Zielgrößen sind wissenschaftlich fundiert und orientieren sich an den von der Rechtsprechung und den Verbrauchervertretern geforderten Richtwerten.
Quelle: Pressemitteilung DIN
Die Defino – Gesellschaft für Finanznorm mbH hat sich zum Ziel gesetzt, einen allgemeingültigen und verbindlichen Standard in der Finanzberatung in Deutschland in Form einer Finanznorm zu begründen und zu etablieren. Ziel ist es, die Finanzberatung für den Endverbraucher transparent, nachvollziehbar und vergleichbar zu machen.
www.gesellschaft-finanznorm.de
Das DIN Deutsches Institut für Normung e.V. mit Sitz in Berlin ist die deutsche Normungsorganisation. Mitglieder des gemeinnützigen Vereins sind Unternehmen, Verbände, Behörden und andere Institutionen aus Industrie, Handel, Handwerk und Wissenschaft. (jpw1)