Das Segment Erbschaften und Schenkungen gewinnt für Versicherungsmakler weiter an Bedeutung. Zu diesem Ergebnis kommt eine Befragung, die der Versicherer Liechtenstein Life unter 303 Versicherungsmaklern durchgeführt hat.
Im Rahmen der Online-Umfrage „Fondspolicen – Perspektiven und Potenziale” wurden Versicherungsmakler im dritten Jahr in Folge zu Kenntnisstand, Chancen und Perspektiven in Bezug auf langlaufende, fondsgebundene Lebensversicherungen zur intelligenten Vermögensübertragung befragt. Im Vergleich zu den Vorjahren sind die Bekanntheit und Beliebtheit dieser Tarife wieder deutlich gestiegen. Außerdem beschäftigen sich mehr Makler auch für die Planung des eigenen Nachlasses mit den Policen. Die Umfrage wurde in Zusammenarbeit mit der Fachzeitschrift „AssCompact“ durchgeführt.
Fast drei Vierteln (72,6 Prozent) der Makler ist bekannt, dass diese Tarife unter bestimmten Umständen eine erbschaftssteuerfreie Vermögensübertragung ermöglichen. Zum Vergleich: 2024 waren es noch 62,3 Prozent. Im Jahr 2023 waren es 56,2 Prozent. Auch die Marktdurchdringung schreitet voran. Bereits 44,6 Prozent der befragten Makler sind in der Beratung und Vermittlung der fondsgebundenen Lebensversicherungen zur steueroptimierten Vermögensübertragung und Nachlassplanung tätig. 2024 waren es 37 Prozent. Im Jahr 2023 waren es 33,6 Prozent.
Auch wenn es um die Planung des eigenen Nachlasses geht, gewinnen Generationenversicherungen für Makler an Bedeutung: Insgesamt 38,9 Prozent der Makler haben sich selber schon einmal für die eigene Planung ihres Nachlasses mit dem Thema fondsgebundene Lebensversicherung zur steueroptimierten Vermögensübertragung beschäftigt. Zum Vergleich: 2024 waren es 35,8 Prozent. Im Jahr 2023 waren es 30,3 Prozent.
„Wir beobachten, dass Makler ihren Wissensstand beim Thema Erben und Schenken deutlich ausgebaut haben”, so Dr. Aron Veress, CEO von Liechtenstein Life. „Die Anforderungen an eine intelligente Nachfolge- und Vermögensplanung steigen und die Vermittler erkennen den Bedarf an Beratung und innovativen Lösungen. Generationenversicherungen sind aufgrund ihrer Fähigkeit, sich an die moderne Lebenswirklichkeit anzupassen, dafür prädestiniert – zum Beispiel, wenn es um die steuerlich vorteilhafte Nachlassplanung bei vermögenden Personen geht. Deshalb bieten wir mit Liechtenstein Life Wealth eine der flexibelsten Lösungen für Vermögensbildung und Nachlassoptimierung am Markt an.” (DFPA/mb)
Liechtenstein Life Assurance AG (LLA) ist eine seit 2008 international operierende und unabhängige Versicherungsgesellschaft mit Hauptsitz in Ruggell (Liechtenstein). Kernmärkte sind die Schweiz/Liechtenstein, Österreich und Deutschland. Die LLA gehört zur digitalen Finanzgruppe the prosperity company.
