Morgen & Morgen bewerten fondsgebundene Rententarife

Das Analysehaus Morgen & Morgen hat unter dem Titel „M&M Rating Fondsrente Bedingungen“ eine erste von mehreren geplanten Bewertungsrunden von fondsgebundenen Rententarifen durchgeführt und die jeweiligen Bedingungen der Anbieter geprüft. Das Ergebnis ist positiv: Flexibilität und Kundenorientierung sollen laut Morgen & Morgen bei den meisten Tarifen im Vordergrund stehen.

Die Bandbreite an Altersvorsorgetarifen ist in den letzten Jahren stark gewachsen und die angebotenen Lösungen sehr unterschiedlich. Fondsrenten mit Garantien seien aufgrund der aktuellen Kapitalmarktsituation nach Angaben von Morgen & Morgen besonders beliebt, da sie Sicherheit und zugleich Renditechancen anböten.

„Viele Vermittler haben gerade vor diesem Hintergrund den Wunsch an uns herangetragen, die Bedingungswerke von Fondsrenten in bekannter Morgen & Morgen Qualität zu bewerten und als weitere Orientierungshilfe ein Rating zur Verfügung zu stellen“, erklärt Joachim Geiberger, Inhaber und Geschäftsführer von Morgen & Morgen, die Motivation für das Rating.

In einem ersten Schritt wurden die fondsgebundenen Rententarife der sogenannten „Schicht 3“ mit Beitragsgarantie und individueller Fondsauswahl analysiert und bewertet. „Das Ratingergebnis zeigt, dass die Versicherer die Kundenorientierung zunehmend ernster nehmen und sich hier bereits im Wettbewerb befinden“, so Geiberger.

Die Bedingungen wurden nach Angabe des Analysehauses genau geprüft, und das Rating soll genaue Aussagen über Flexibilität und Kundenfreundlichkeit der einzelnen Tarifkonditionen liefern – und hinsichtlich dieser beiden Kriterien ist das Gesamturteil von Morgen & Morgen tatsächlich sehr positiv ausgefallen: Mehr als 50 Prozent der geprüften Tarife haben die Bestbewertung erreicht. Voraussetzung für die Bestbewertung waren nach Information des Analysehauses u. a. folgende Leistungen:

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  • Ein aktives Ablaufmanagement kann angewählt werden.
  • Switchen und Shiften ist gebührenfrei möglich.
  • Die Leistung kann sowohl aufgeschoben als auch vorzeitig abgerufen werden.
  • Der Rentenfaktor wird bereits bei Vertragsschluss zumindest auf einen Teil des Vertragsguthabens garantiert.
  • Es gibt keine unüblichen Einschränkungen.
  • Eine befristete Beitragsfreistellung oder eine voraussetzungslose Wiedereinsetzung nach Beitragsfreistellung ist möglich.
  • Eine angemessene Zahl von Zuzahlungen kann pro Jahr geleistet werden.

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Darüber hinaus haben Morgen & Morgen geprüft und bewertet, ob die Altersvorsorgetarife auch die Betrachtung der Chance-Risiko-Neigung des Kunden sowie Fragen zu Beiträgen, Renten, Renditeerwartungen und Bedingungen ermöglichen. Gerade bei fondsgebundenen Tarifen sei die Renditeerwartung ein entscheidendes Kriterium.

Weitere Informationen der Rating-Ergebnisse finden Sie unter: www.morgenundmorgen.com/analysen/ratings/mm-rating-fondsrente

Quelle: Morgen & Morgen Group GmbH, Pressemitteilung

Morgen und Morgen sind ein auf die Versicherungsbranche spezialisiertes Analysehaus. Das Unternehmen konzentriert sich auf das Angebot bedarfsgerechter Vergleichs- und Analyseprogramme. Neben der Untersuchung des Preis-Leistungsumfangs, werden auch Bedingungsdetails der Versicherungstarife analysiert und den Anwendern des Vergleichs- und Analyseprogramms zur Verfügung gestellt.

www.morgenundmorgen.com

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