Neue fondsgebundene Rentenversicherung der Helvetia
Mit „Clevesto Balance“ bietet die Helvetia Leben seit Anfang Oktober eine neue fondsgebundene Rentenversicherung mit speziellem Fokus auf Einmalbeiträge an. Dabei wird das Kapital im Rahmen eines Einstiegsmanagements zunächst in das Sicherungsguthaben investiert und über die folgenden 36 Monate sukzessive in aktienorientierte Anlagestrategien umgeschichtet.
Der Einstieg verteilt sich damit auf insgesamt 36 Investitionszeitpunkte, so dass auch bei einem Einmalbeitrag die Vorteile des Cost-Average-Effekts genutzt und das Timing-Risiko abgeschwächt werden kann. Umgekehrt soll rechtzeitig vor Ende des vom Kunden individuell definierten Anlagehorizonts und je nach seiner persönlichen Anlageausrichtung das Kapital sukzessive zurück in das Sicherungsguthaben umgeschichtet werden.
Je nach gewünschter Anlageausrichtung stehen dem Kunden ein ausgewogener, ein konservativer und ein dynamischer Vermögensplan zur Verfügung. Dabei investiert „Clevesto Balance“ jeweils in bis zu fünf professionelle Anlagestrategien, die von Kapitalmarktexperten von HSBC und Vontobel überwacht werden. Ein jährlicher Ausgleichsmechanismus (Rebalancing) sorgt dafür, dass die ursprüngliche Gewichtung der Kapitalaufteilung in die Anlagestrategien wiederhergestellt wird. Zusätzlich erfolgt eine laufende Absicherung des Kapitals über das Sicherungsguthaben.
Quelle: Pressemitteilung Helvetia
Die Helvetia Holding AG ist ein europäischer Versicherungskonzern mit Hauptsitz in St. Gallen. Die seit 1858 aus verschiedenen schweizerischen und ausländischen Versicherungsunternehmen gewachsene Versicherungsgruppe beschäftigt rund 5.200 Mitarbeiter und verwaltet Kapitalanlagen in Höhe von 39,6 Milliarden Schweizer Franken (32,5 Milliarden Euro). (Stand: 31. Dezember 2013) (MLN1)