Neue Service-Plattform für die Fondspolicenberatung
Unter dem Namen „Performance-Factory“ etabliert die Hamburger Beratungsboutique Smart Asset Management eine Initiative zur Stärkung der Fondspolice im Altersvorsorgemarkt – eine unabhängige und kostenlose Service-Plattform für Vermittlerinnen und Vermittler.
Smart Asset Management Service ist vor allem bekannt für seine „Fondspolicenreports“. Mit der „Performance-Factory“ bringt das Unternehmen eine neuartige, kostenfreie Service-Plattform an den Start, die Maklern und Vermittlern erstmals kundenindividuelle Portfoliovorschläge für die jeweiligen Fondspolicen-Tarife liefert.
Die „Performance-Factory“ versteht sich als eine innovative Initiative zur Stärkung der Fondspolicenberatung im Altersvorsorgemarkt und ist eine digitale Plattform für eine zukunftsgerichtete, investment- und renditeorientierte Vorsorgeberatung. Im Vordergrund steht neben vielen weiteren Services die Ermittlung zukünftig erwartbarer Renditen und Risiken für individuelle Portfolios auf Basis einer Strategischen Asset Allokation. Die Initiative der „Performance-Factory“ wird dabei von renommierten Partnern wie Franklin Templeton, der Liechtenstein Life sowie weiteren Anbietern unterstützt.
Die neue Plattform bündelt viele Services der modernen Altersvorsorgeberatung mit Fondspolicen in einem Workflow: Geeignetheitsprüfung, Risiko- und ESG-Profiling, KI-gestützter Investment-Check (inklusive automatischer Erkennung bestehender Anlagen), Vergleich Direktinvestment vs. Fondspolice, Optimierung und Dokumentation des Zielportfolios mit Ausweis von erwartbarer Rendite und Verlustrisiko sowie Übergabe der Portfoliovorschläge in die Tarifsoftware der Versicherer und vieles mehr. Der Clou und ein weiteres Alleinstellungsmerkmal der „Performance-Factory“: Nach zwölf Monaten werden gespeicherte Portfolios automatisch überprüft, alle Kennzahlen aktualisiert und gegebenenfalls Reallokationsvorschläge erstellt – das ist die Voraussetzung für eine laufende, evidenzbasierte Bestandsbetreuung.
„Die ‚Performance-Factory‘ erleichtert Maklern somit die Fondspolicenberatung erheblich und ermöglicht individuelle Portfoliovorschläge“, sagt Thorsten Dorn, Geschäftsführer von Smart Asset Management. „Produktneutralität und Plausibilität sind das Fundament der Performance-Factory“, ergänzt Partner Matthias Wiegel. „Wir machen nachvollziehbar, welche Portfolios innerhalb eines Tarifs für ein bestimmtes Kundenprofil am besten geeignet sind, und dokumentieren die Entscheidung entlang der regulatorisch relevanten Leitplanken von BaFin und IDD.“ (DFPA/ljh)
Die Smart Asset Management Service GmbH (kurz: sam) ist eine Beratungsboutique mit Sitz in Hamburg, die sich auf die Analyse fondsgebundener Versicherungspolicen und Investmentdepots spezialisiert hat („Fondspolicenreport“).