Ein hoher Profitabilitätsdruck infolge des weicher werdenden Versicherungsmarktes sowie der Fachkräftemangel stellen derzeit die größten Herausforderungen für Versicherer dar, so das Ergebnis einer Umfrage auf dem „WTW Insurer Summit“. Das Branchen-Event fand vergangene Woche in Essen statt und versammelte rund 200 Fachleute aus über 40 in Deutschland und Österreich tätigen Versicherungsunternehmen.
58 Prozent der Befragten finden es schwierig, angesichts sinkender Prämien und starken Wettbewerbs profitabel zu bleiben. 42 Prozent sehen den Fachkräftemangel als drängendes Problem. Auf den Plätzen drei und vier liegen dicht beieinander der Einfluss geopolitischer Risiken auf das eigene Geschäftsmodell (31 Prozent) und der Einsatz der Künstlichen Intelligenz (KI) in der gesamten Wertschöpfungskette (28 Prozent).
„Versicherer spüren den Druck von mehreren Seiten“, sagt Lukas Nazaruk, Head of Broking Deutschland und Österreich bei Willis, einem Geschäftsbereich von WTW. „Während der weichere Versicherungsmarkt die Profitabilität belastet, zwingen geopolitische Unsicherheiten, Klimarisiken und technologische Umbrüche die Branche gleichzeitig dazu, ihre Geschäftsmodelle resilient und zukunftsfähig auszurichten.“
Neue Technologien zu implementieren, stehe dabei konstant auf der Agenda der Versicherer. Viele treiben etwa den Einsatz von KI im eigenen Haus voran – doch die Gesellschaften stehen noch am Anfang. Laut Befragung liefert KI bei 88 Prozent der Versicherungsunternehmen lediglich ein Anfangskonstrukt im Underwriting. Weitere Prozesse und Bewertungen übernehmen die Experten. Bei zwölf Prozent halten sich KI-gestützte Analysen und menschliche Expertise bereits die Waage.
Die Kunden der Versicherer kämpfen angesichts geopolitischer Verwerfungen, Klimabedrohungen und technologischen Wandels an vielen Fronten. Um sich vor den Auswirkungen der vielfältigen Krisen zu schützen, benötigten sie auch die Unterstützung der Versicherungsbranche. Auf die Frage, was Kunden derzeit am meisten von ihrem Versicherer erwarten, nannten mehr als die Hälfte der Teilnehmer proaktive Kommunikation und eine verlässliche Zeichnungspolitik. Mit weitem Abstand folgen bessere Konditionen im weicheren Markt sowie Kapazitäten in schwierigen Sparten. (DFPA/mb)
WTW (Willis Towers Watson) ist ein Beratungsunternehmen, das datengestützte, evidenzbasierte Lösungen in den Bereichen Mitarbeitende, Risiko und Kapital anbietet.
