Hybride Vermögensberatung: Wealthpilot launcht "Portfolio Optimierer"
Das Münchener Fintech Wealthpilot hat Anfang Mai auf seiner gleichnamigen Plattform die neue Funktion „Portfolio Optimierer“ live geschaltet. Die neue Funktion biete Endkunden von Banken, Versicherungen und Vermögensverwaltungen einen Zugang zu einer transparenteren, übersichtlicheren und individuelleren Anlageberatung. Zudem können Vermögensberater mit wenigen Klicks die langfristigen Auswirkungen unterschiedlicher Gewichtungen und Risikoprofile ganzer Anlagestrategien visualisieren.
Die seit 2017 verfügbare Software-as-a-Service-Lösung (SaaS) von Wealthpilot ermöglicht die gebündelte, anbieterübergreifende Darstellung aller Vermögensanlagen des individuellen Endkunden auf einer Plattform. Darunter fallen zum Beispiel Spar-, Tagesgeld- oder Girokonten bei verschiedenen Banken, Aktiendepots, fondsgebundene Lebensversicherungen oder auch Immobilien. Die einzelnen Assets können in die Plattform eingespielt werden, wobei der Endkunde entscheidet, welche Informationen aggregiert werden. Die tagesaktuelle Übersicht über die individuelle Asset-Konstellation versetzt Vermögensberater in die Lage, Kunden im persönlichen Gespräch transparenter, effizienter und ganzheitlicher zu beraten.
Die nun live geschaltete Software-Erweiterung „Portfolio Optimierer“ ergänzt die Wealthpilot-Plattform um zahlreiche Features. So kann die Wealthpilot-Plattform beispielsweise auf Knopfdruck verschiedene Szenarien zur Vermögensentwicklung mittels Monte-Carlo-Simulationen übersichtlich darstellen, basierend auf verschiedenen Parametern wie aktuellem Vermögen und persönlichem Risikoprofil.
Anhand anschaulicher Graphiken prognostiziert die Plattform Renditeerwartungen je nach aktueller oder alternativer Asset-Gewichtung und zeigt automatisiert Optimierungspotenziale auf. Auch übergewichtete Schwerpunkte oder Schwachstellen der Anlagestrategie – beispielsweise ein starker Fokus auf bestimmte Geografien, Märkte oder Anlageklassen – bildet der Portfolio Optimierer ab.
Für die einzelnen Szenarien kann außerdem auf Knopfdruck ein individueller Kundenreport mit allen für das jeweilige Szenario relevanten, tagesaktuellen Informationen erstellt und bei Bedarf entweder digital oder in Papierform an den Kunden weitergeleitet werden. Alle Prozesse sind dabei vollständig digital abbildbar.
Daniel Juppe, Co-CEO und Mitgründer von Wealthpilot, erklärt: „Wir sind überzeugt: Die Zukunft der Vermögensberatung ist hybrid. Berater-Expertise wird mit automatisiert aggregierten Daten verschmelzen und sowohl Finanzinstitute als auch die Endkunden werden von den neuen, digitalen Möglichkeiten profitieren. Unser neues Plug-In ist ein weiterer wichtiger Baustein unserer langfristigen Ambitionen, Wealthpilot als führenden Anbieter einer transparenten und anbieterübergreifenden Lösung für hybrides Vermögensmanagement im Markt zu verankern.“ (DFPA/JF1)
Quelle: Pressemitteilung Wealthpilot
Die Wealthpilot GmbH mit Sitz in München und Graz ist ein Technologieunternehmen und liefert eine digitale Infrastruktur für die persönliche Vermögensberatung. Die Software-as-a-Service (SaaS) ermöglicht eine hybride Vermögensberatung. Wealthpilot ist bereits bei über 10.500 Kooperationspartnern im Einsatz, die Vermögenswerte von über 100 Milliarden Euro mit Wealthpilot analysieren und planen (Stand Juni 2021).