Studie zum digitalen Wandel in der Finanzberatung
Das Finanzsystem ist in den vergangenen Jahren massiv unter Druck geraten, wodurch sich die gewohnten Strukturen veränderten. Die Banken reduzieren das Filialnetz und die Versicherer ordnen ihre Vertriebsstrukturen neu. Zudem steht die Finanzbranche vor einem weiteren großen Umbruch: der digitalen Revolution. Robo-Berater werden immer größere Teile der Finanzberatung übernehmen und Technologie-Unternehmen stehen bereit, die Branche zu erobern. In der Studie „Digitalisierung der Geldanlage“ haben die Autoren der Marketingberatung BBW Marketing Dr. Vossen und Partner diesen Aspekt der „Finanzberatung“ einbezogen.
Beim Vertrauen gehe der Vorteil nach wie vor ganz klar in Richtung Mensch. Gehe es allerdings um Produktwissen und Kollektivwissen, natürlich auch um Informationen aus dem Internet, dann könnten die Robo-Berater mithalten, vom Preis ganz zu schweigen.
Schon jeder sechste Befragte könne sich laut „BBW-Valido-Befragung 2017“ eine Finanzberatung über das Internet, beispielsweise in Form von Video-Chats, vorstellen. Schon 15 Prozent der Befragten seien überzeugt, dass in Zukunft auch eine intelligente Software die Finanzsituation analysieren und Anlagevorschläge unterbreiten könnte, so dass eine Beratung entfallen könne.
Die Entscheidungsträger in den Finanzunternehmen sind noch stärker vom Durchbruch des Internets innerhalb der Finanzberatung überzeugt. Mit 78 Prozent Zustimmung wird von den Entscheidungsträgern erwartet, dass die Finanzberatung sich künftig stärker ins Internet verlagern und immer häufiger über Video-Chats stattfinden wird.
Quelle: Pressemitteilung BBW Marketing Dr. Vossen und Partner
BBW Marketing Dr. Vossen und Partner ist eine Marketingberatung mit Sitz in Neuss. (mb1)