Studie: Sachkundige Anleger gehen höhere Risiken ein
Anleger, die sich selbst als „fortgeschritten/sachkundig” bezeichnen, gehen höhere Risiken ein und investieren durchschnittlich 24 Prozent ihrer Portfolios in risikoreiche Kapitalanlagen. Zudem legen sie weniger Wert auf Barmittel als „Anfänger/Anleger mit rudimentären Kenntnissen”. Diese legen nur 14 Prozent ihrer Ersparnisse in risikoreichen Kapitalanlagen an. Dies ist ein Hinweis darauf, dass erfahrene Anleger zuversichtlicher sind, von zusätzlichem Risiko profitieren zu können. Zu diesen Ergebnissen kommt die „Schroders Global Investor Study 2018“, für die der Vermögensverwalter mehr als 22.000 Personen aus weltweit 30 Ländern online befragen ließ, wie sie ihr Geld anlegen.
Laut Studie halten sachkundige Anleger 33 Prozent weniger Barmittel als Anfänger. Insgesamt machen solche liquiden Instrumente 21 Prozent ihrer Portfolios aus, verglichen mit 32 Prozent bei Anlegern mit geringeren Kenntnissen. Sachkundige Anleger investieren im Durchschnitt 34 Prozent ihrer Gelder in Aktien, 19 Prozent in Anleihen, 13 Prozent in Immobilien und zwölf Prozent in Alternative Investments. Insgesamt hält mehr als jeder dritte sachkundige Anleger (34 Prozent) sein Portfolio für breit diversifiziert, verglichen mit neun Prozent unter den Anfängern.
Asiatische Anleger halten unabhängig von ihren Kenntnissen im Bereich Geldanlage mit durchschnittlich 29 Prozent den höchsten Anteil an Barmitteln. Amerikanische Anleger halten dagegen am wenigsten Barmittel: ihr zugehöriger Portfolioanteil liegt bei durchschnittlich 20 Prozent.
Bei erfahrenen Anlegern besteht auch eine größere Wahrscheinlichkeit, dass sie rascher auf einen Kursrückgang an den Aktienmärkten reagieren, indem sie die Portfolio-Anteile von Aktien, Anleihen, Immobilien und Barmitteln erhöhen. Demgegenüber ergab die Umfrage, dass 58 Prozent der Anleger mit geringeren Kenntnissen nichts unternehmen, wenn die Märkte fallen. Von den Anfängern unter den Anlegern räumten 17 Prozent ein, dass sie gar nicht auf das Marktgeschehen achten.
Die drei bedeutendsten Anlagethemen für Anleger auf der ganzen Welt sind der Umfrage zufolge das Gesundheitswesen, Nachhaltigkeit und umwälzende Technologien. Drei Viertel der sachkundigen Anleger im Alter von 25 bis 34 Jahren – die Altersgruppe, die den Großteil der Generation Y ausmacht – sind interessiert, in themenbezogene Fonds zu investieren. Dieses Interesse nimmt bei erfahrenen Anlegern in der Altersgruppe der über 65-jährigen merklich ab. Die Generation Y zeigt auch das größte Interesse an Nachhaltigkeit als Anlagethema.
Achim Küssner, Geschäftsführer der Schroder Investment Management GmbH: „Wer höhere Erträge erzielen will, muss in der Regel auch höhere Risiken eingehen. Und es ist interessant zu sehen, dass bei Anlegern, die sich selbst als informiert bezeichnen, eine größere Wahrscheinlichkeit besteht, dass sie dies auch tun. Allerdings werden Anleger künftig ihre Investments länger halten müssen, als sie es bisher üblicherweise getan haben. Denn dies ist eine Möglichkeit, um einen kurzfristigen Wertverlust von Kapitalanlagen wettzumachen und Erträge zu erzielen.”
Quelle: Pressemitteilung Schroders
Schroders plc ist eine unabhängige Vermögensverwaltung mit Sitz in London. Das 1804 gegründete Unternehmen beschäftigt weltweit über 4.600 Mitarbeiter in 41 Niederlassungen und betreut ein Vermögen von 503,6 Milliarden Euro für private und institutionelle Anleger. (Stand: 31. Dezember 2017) (JF1)