Helvetia lanciert überarbeitete fondsgebundene Vorsorgelösung
Die Helvetia Versicherungen hat ihre fondsgebundene Vorsorgelösung „Helvetia Performanceplan“ überarbeitet. Die Neuauflage zeichnet sich nach Aussage des Unternehmens durch eine stark verbesserte Kostentransparenz aus. Bei den verwendeten Fonds fallen lediglich Kosten für die eigentliche Fondsverwaltung an. Dies reduziere Management- und Verwaltungskosten und ermögliche so eine höhere Rendite. Im neuen Kostenmodell erhebt Helvetia einheitlich eine Bestandsgebühr von 0,3 Prozent pro Jahr.
„Die Kundinnen und Kunden wünschen sich transparente Vorsorgelösungen. Mit dem neuen Helvetia Performanceplan werden wir diesem Wunsch gerecht“, erklärt Reto Keller, Leiter Private Vorsorge Schweiz und Mitglied der Konzernleitung von Helvetia.
Alle Kosten werden transparent ausgewiesen, erklärte das Unternehmen. Das Angebot richte sich an Kunden, die attraktive Renditechancen suchen und gleichzeitig eine individuelle Absicherung dank garantiertem Todesfallkapital wünschen. Basis für die Fondsauswahl ist dabei ein auf den Kunden abgestimmtes Anlageprofil. Neben Neukunden können auch Bestandskunden von dem neuen, attraktiven Angebot profitieren. So bietet Helvetia allen Kunden einen kostenlosen Wechsel ins neue Kostenmodell an.
Kern der neuen Fondspalette bilden von Helvetia selbst gemanagte Fonds, von denen zwei diesen Sommer lanciert worden sind. Weitere eigene Fonds wird Helvetia 2019 lancieren. Mit den Fonds stell das Versicherungsunternehmen die eigene Anlagekompetenz, die bisher in dieser Form nur institutionelle Kunden nutzen konnten, seinen Privatkunden zur Verfügung. „Unsere neue Fondspalette eröffnet unseren Kunden die Möglichkeit, in professionelle Anlageinstrumente zu investieren, die bisher nur für institutionelle Anleger verfügbar waren“, erklärte Keller.
Quelle: Pressemitteilung Helvetia Versicherungen
Die Helvetia Gruppe ist in 160 Jahren aus verschiedenen schweizerischen und ausländischen Versicherungsunternehmen zu einer internationalen Versicherungsgruppe gewachsen. Die Gesellschaft erbringt mit rund 6.600 Mitarbeitenden Dienstleistungen für mehr als fünf Millionen Kunden. Bei einem Geschäftsvolumen von 8,64 Milliarden Schweizer Franken erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2017 ein Ergebnis aus Geschäftstätigkeit von 502,4 Millionen Schweizer Franken. (AZ)