OVB Vermögensberatung bietet "Human Robo"
Die OVB Vermögensberatung AG startet mit „Human Robo“, einem Robo-Advisor, den die Basler Financial Services gemeinsam mit dem Vermögensverwalter DWS konzipiert hat. Damit können die Kunden der OVB Vermögensberatung künftig komplett digital in eine professionelle Vermögensverwaltung mit mehr als 60 Jahren Erfahrung investieren.
Die Depoteröffnung sei über jedes internetfähige Endgerät möglich. Innerhalb von 15 Minuten können die Kunden ihre individuellen Daten, Anlageziele – zum Beispiel die Altersvorsorge – und Kenntnisse erfassen und passende Portfoliolösungen erhalten. Ist die Ausrichtung des Portfolios erst einmal klar, übernehmen die Anlageexperten der DWS das Management des Portfolios für die Kunden unter den vom Kunden ausgewählten Risiko-Rendite-Kriterien. Der Investmentprozess bleibe also im Gegensatz zu anderen „Robos“ in menschlicher Hand und werde aktiv verwaltet.
Die Portfoliosteuerung basiert auf dem „CIO-View“ von Stefan Kreuzkamp, dem Chief Investment Officer der DWS. Verändert sich die Markteinschätzung, wird in 19 Standardportfolios für sieben Risikoklassen automatisch umgeschichtet. Die vorgeschlagenen Anlagestrategien beruhen auf Investitionen in Indexfonds, Exchange Traded Funds (ETF) sowie in aktiv gemanagten und trendfolgenden Fonds. Damit erreichten die Anlagestrategien eine breite Streuung über viele Anlagekategorien und Einzelfonds und reduzierten damit die Anlagerisiken für den Anleger.
Die Kunden haben direkt auf dem Smartphone jederzeit Einblick in den tagesaktuellen Wert ihrer Depots. Vierteljährlich erhält der Kunde zusätzlich einen ausführlichen Bericht über die Entwicklung seiner Anlage. Ändern sich persönliche Sparziele, Risikobereitschaft oder Einkommenssituation, könnten die Beiträge jederzeit – ohne Kündigungsfristen – erhöht, vermindert oder ausgesetzt werden. (DFPA/mb1)
Der OVB Konzern wurde 1970 gegründet und ist ein Finanzdienstleister mit Sitz in Köln. OVB ist in 15 europäischen Ländern aktiv. In Deutschland erwirtschaftete OVB im Geschäftsjahr 2020 Erträge aus Vermittlungen in Höhe von 61,3 Millionen Euro sowie ein EBIT von 8,1 Millionen Euro.