Portagon startet neue digitale Finanzanlageberatung
Das Frankfurter Fintech Portagon bringt im Juli 2022 mit der „Advisory Suite“ eine digitale Beratungsstrecke für die Finanzanlageberatung auf den Markt. Die Softwarelösung soll Bank- und Anlageberatern den Beratungsprozess erleichtern und ihre Rechts- und Haftungsrisiken, beziehungsweise die ihrer Institute minimieren.
Die „Advisory Suite“ bildet die Finanzanlageberatung im Einklang mit der EU-Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID) und spezifischen Compliance-Anforderungen ab. Die Beratungsstrecke bringt Bank- und Anlageberater mit deren Kunden per Video-Meeting und damit ortsunabhängig zusammen und erlaubt ihnen, alle regulatorisch verpflichtenden Beratungsschritte inklusive der Dokumentation gemeinsam und im persönlichen Gespräch zu bewältigen, so Portagon.
Auch Nachhaltigkeitskriterien (Environmental, Social, Governance – ESG), die voraussichtlich ab 2. August 2022 abgefragt werden müssen, sind in der Softwarelösung bereits abgebildet. Wesentlicher Bestandteil der „Advisory Suite“ ist die regulatorisch verpflichtende Geeignetheitsprüfung, über welche die persönliche und wirtschaftliche Situation des Kunden, seine Anlageziele und sein Risikoprofil erfasst werden. Diese Angaben werden den im System von Portagon hinterlegten Zielmärkten und Anlageprodukten gegenübergestellt, was zu einem Geeignetheitsabgleich führt. Fällt dieser positiv aus ist ein digitaler Zeichnungsabschluss möglich.
Im Rahmen der Beratungsstrecke abgefragte Kundendaten bleiben dauerhaft beim federführenden Institut oder dem Berater hinterlegt. Damit kann die Finanzanlageberatung nach erfolgter Geeignetheitsprüfung und Dokumentation zu einem späteren Zeitpunkt fortgesetzt werden. Im Einklang mit Vorgaben der MiFID wird das Beratungsgespräch aufgezeichnet. Auf Anfrage Dritter, beispielsweise der internen Revision, von Wirtschaftsprüfungsgesellschaften oder einer Aufsichtsbehörde wie der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin), kann die Aufnahme jederzeit zugänglich gemacht werden.
Wie Portagon weiter mitteilt, soll die Beratungsstrecke in Zukunft weiterentwickelt werden. Dabei wird die Analyse der im Prozess gewonnenen Daten eine wichtige Rolle spielen, damit Anlageberater bessere Anlageempfehlungen geben oder eigene Produkte zielgerichteter vermarkten können. Darüber hinaus können Bank- und Anlageberater durch die Vernetzung über die Infrastruktur von Portagon ihren Anlegern nach elektronischer Freigabe auch Produkte anderer Emittenten anbieten. (DFPA/JF1)
Die Portagon GmbH bietet Unternehmen, Banken, Emissionshäuser und Finanzanlagenvermittlern volldigitalisierte Funding-as-a-Service-Lösungen für die Online-Einwerbung von Kapital. Sitz des 2015 gegründeten Unternehmens ist Frankfurt am Main.