Top-Ratingnote für drei Fonds von UBS Asset Management
Die Ratingagentur Scope hat die drei Fonds „UBS Active Allocation Defensive“, „UBS Active Allocation Balanced“ und „UBS Active Allocation Growth“ von UBS Asset Management analysiert und mit der Top-Ratingnote „B“ („gut“) bewertet. Das Scope Fondsrating bewertet die Qualität eines Fonds innerhalb seiner Vergleichsgruppe. Das Rating reflektiert unter anderem die langfristige Ertragskraft und die Stabilität der Fondsperformance sowie das Timing- und das Verlustrisiko. Das Fondsrating von Scope umfasst fünf Ratingstufen – von „A“ bis „E“. Als Top-Rating gelten „A“- und „B“-Ratings.
Bei den gerateten Fonds handelt es sich um kosteneffiziente ETF-Dachfondskonstrukte. Die Risikoprofile der Fonds – Defensive, Balanced und Growth – unterscheiden sich durch ihre Aktienquote. Die strategische Aktienquote der defensiven Variante liegt bei 25 Prozent, „Balanced“ zielt auf eine Aktienquote von 50 Prozent und „Growth“ auf 75 Prozent. Ziel der Strategien ist es, die Peergroup von aktiv gemanagten Fonds zu übertreffen.
Scope begründet die gute Bewertung wie folgt:
- Die hohe Unternehmensqualität – UBS Asset Management ist mit mehr als zwei Billionen Euro verwaltetem Vermögen (zusammen mit UBS Wealth Management) einer der größten und etabliertesten Vermögensverwalter der Welt
- Das hohe Ausbildungsniveau und die langjährige Erfahrung des Fondsmanagements und der Geschäftsführung
- Der transparente Investmentansatz – die Fonds verfolgen primär einen quantitativen Investmentansatz, der sich an der Allokation der am besten performenden Fonds der jeweiligen Peergroup orientiert („Best Practice Sharing“). Die daraus abgeleitete Allokation wird entsprechend den Einschätzungen des UBS-Research adjustiert
- Die hohe Kosteneffizienz – die Fonds sind mit einer Verwaltungsgebühr von durchschnittlich 0,60 Prozent per annum sehr günstig. Zum Vergleich: Die Peergroup hat eine durchschnittliche Kostenbelastung von 1,25 Prozent per annum
- Keine Restriktionen für ETF-Zielinvestments – die Fonds dürfen auf das gesamte ETF-Universum zugreifen.
Die „UBS Active Allocation Fonds“-Familie richtet sich an Privatkunden, die in transparente und kostengünstige Mischfonds investieren möchten. Während sich das Fondsmanagement auf die Asset-Allokation konzentriert, können die Kosten auf Zielfondsebene durch die Verwendung von ETF reduziert werden.
Quelle: Ratingmitteilung Scope
UBS Asset Management ist der Unternehmensbereich Vermögensverwaltung der Schweizer Großbank UBS AG. Er verwaltet mit rund 3.600 Mitarbeitern in 23 Ländern Kundenvermögen in Höhe von 650 Milliarden Euro. In Deutschland ist der Bereich mit den beiden Fondsgesellschaften UBS Asset Management (Deutschland) GmbH in Frankfurt am Main (Wertpapierfonds) und UBS Real Estate GmbH in München (Immobilienfonds) vertreten. (Stand: 30. September 2017) (JF1)