„World Wealth Report 2015“: Die Rolle des Vermögensverwalters verändert sich
Vermögensverwaltungen sind gezwungen, sich an die wandelnden Bedürfnisse und Erwartungen der sogenannten High Net Worth Individuals (HNWIs) anzupassen, also Personen, die über ein anlagefähiges Vermögen von über einer Million US-Dollar verfügen – ausgenommen selbstgenutzte Immobilien sowie Sammlungen wertvoller Objekte. Ansonsten droht die Kundenzufriedenheit zu sinken. Das ist ein Ergebnis des „World Wealth Reports 2015“ (WWR), der von der Unternehmensberatung Capgemini und dem Vermögensverwalter RBC Wealth Management veröffentlicht wurde.
Laut Bericht überschätzen viele Vermögensverwalter ihr Verständnis der Bedürfnisse jüngerer HNWIs: 15 Prozentpunkte liegen hier zwischen der eigenen Einschätzung der Vermögensverwalter und der Bewertung durch die jüngeren HNWIs. So gaben 76 Prozent der Vermögensmanager an, dass sie die Bedürfnisse der jüngeren HNWIs verstehen und erfüllen können, während die jungen HNWIs dieser Aussage nur zu 61 Prozent zustimmten.
Verschiedene Marktherausforderungen wie Regulierungen und Kostendruck zwingen die Vermögensmanager, sich von Akteuren wie etwa automatisierten Beratungsdienstleistern zu differenzieren. Automatisierte Beratungsdienstleister sind ausschließlich Online-Unternehmen oder Teile traditioneller Vermögensverwaltungen. In aufstrebenden Märkten wie in der Asien-Pazifik-Region (außer Japan) und Lateinamerika herrsche zurzeit eine starke Nachfrage nach diesen automatisierten Beratungsdiensten (76 Prozent beziehungsweise 70 Prozent). „Die neuesten Ergebnisse des World Wealth Reports unterstreichen wie wichtig es für Vermögensverwalter ist, sich kontinuierlich den Kundenerwartungen anzupassen“, sagt Andrew Lees, Global Sales Officer von Capgemini Global Financial Services.
Neben traditionellen Investitionsempfehlungen werde die Rolle des Vermögensmanagers künftig ein größeres Aufgabenfeld umfassen. An erster Stelle müsse das Verständnis für die Kundenbedürfnisse stehen. Vermögensverwalter sollten ihre Kunden durch Gespräche und Lernangebote weiterbilden und ein weiter gefasstes Angebot an Finanz- und Beratungsdienstleistungen anbieten. Laut Studie werden die Unternehmen, die ihre Vermögensmanager entsprechend unterstützen, im Markt der Zukunft am erfolgreichsten sein.
Für den Report wurden 5.100 HNWIs aus 23 Ländern befragt.
Quelle: Pressemitteilung Capgemini
Die Capgemini Group ist ein weltweit aktiver Unternehmensberater und beschäftigt 145.000 Mitarbeiter in mehr als 40 Ländern. In 2014 betrug der weltweite Umsatz rund 10,5 Milliarden Euro. In Deutschland firmiert Capgemini unter Capgemini Deutschland Holding GmbH mit Sitz in Berlin.
RBC Wealth Management ist eine weltweit tätige Vermögensverwaltungsgesellschaft. Das Unternehmen bietet mit rund 4.100 Mitarbeitern Assetmanagement-Produkte und -Services. (mb1)