Basler vereinfacht Altersvorsorge-Beratung mit neuem Online-Tool
Mit dem Portfoliofinder bringt der Versicherer Basler ein Online-Tool an den Markt, das unkompliziert in wenigen Schritten je nach Anlagementalität des Kunden das passende Vermögensportfolio ermitteln soll.
Der Berater oder Kunde kann dabei auf drei verschiedene Portfolios zurück greifen: „Basler Vermögensportfolio Balance“ mit einem Risikoindikator (SRI) zwischen 2 und 3, „Basler Vermögensportfolio Wachstum“ mit SRI 3 und 4 sowie „Basler Vermögensportfolio Chance“ mit SRI 4 und 5. Die Portfolios können mit anderen Fonds aus der Fondspalette der Basler Lebensversicherung kombiniert werden. Die neuen Vermögensportfolios gibt es für Neuabschlüsse seit dem 1. Juli 2019 der Produkte „Basler PrivatRente Invest Vario“ und „Basler KinderVorsorge Invest Vario“ sowie der „Basler FondsRente“.
Die neuen drei Vermögensportfolios der Basler werden nach Schwankungsbreite (Volatilität) gesteuert. Außerdem kann bei den Vario-Produkten bis zu 90 Prozent des Anlagebeitrags in das Garantievermögen investiert werden. Das Risiko in den jeweiligen Vermögensportfolios wird nie höher als vereinbart. Die Portfolios können auf Wunsch als ETF-Variante gewählt werden. Das Portfolio-Management ist gebührenfrei. Schweizer Investmentkompetenz steuern die UBS Asset Management und die Baloise Asset Management bei.
Der Anlagevorschlag kann ausgedruckt und abgespeichert werden. Außerdem wird ein ausgefüllter Bogen zur Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung der Basler Lebensversicherungs-AG erzeugt. Dieser erfülle aktuell die Kriterien der europäischen Versicherungsvertriebsrichtlinie. (DFPA/JF1)
Quelle: Pressemitteilung Basler
Die Basler Versicherungen mit Sitz in Bad Homburg sind seit über 150 Jahren auf dem deutschen Markt tätig. Sie bieten Versicherungs- und Vorsorgelösungen in den Bereichen Schaden- und Unfall- sowie Lebensversicherung an. Die Basler Versicherungen gehören zur Baloise Group, Basel (Schweiz).