Condor verbannt Performance-Fees aus Fondspolicen
Zum 1. Januar 2015 hat die Condor Lebensversicherung ihr Fondsangebot für alle fondsgebundenen Rentenversicherungstarife um 21 Investmentfonds, die eine erfolgsabhängige Vergütung – auch Performance-Fee genannt – vereinbart haben, bereinigt. Darunter sind mehrere Flaggschifffonds wie die Multi-Asset-Fonds „Carmignac Patrimoine“, „Ethna-Aktiv“ und „Flossbach von Storch Multiple Opportunities“ sowie der Aktienfonds „Carmignac Investissement“.
Hintergrund der Maßnahme ist die gesetzliche Vorgabe, dass in allen ab dem 1. Januar 2015 neu zertifizierten geförderten Altersvorsorgetarifen keine Fonds mit Performance-Fee angeboten werden dürfen (§ 2a Altersvorsorgeverträge-Zertifizierungsgesetz). Die Condor reagiert darauf mit einem generellen „Perfomance-Fee-Verbot“ für alle fondsgebundenen Rentenversicherungstarife, da ihre geförderten Fondstarife gerade neu zertifiziert werden und weiterhin ein einheitliches Fondsangebot für alle fondsgebundenen Rentenversicherungstarife angeboten werden soll.
Im Rahmen ihres „Fitness-Checks“ – der jährlichen Überprüfung auf Qualitätsverschlechterung – werden fünf weitere Investmentfonds aufgrund der Empfehlung des Analysehauses Feri ausgetauscht, darunter der „DJE - Dividende & Substanz“, der aufgrund schwacher Performance durch den „M&G Global Dividend“ ersetzt wird.
Quelle: Vertriebsmitteilung Condor
Die Condor Lebensversicherungs-AG gehört zur Condor-Versicherungsgruppe mit Sitz in Hamburg und ist seit 2008 eine Tochtergesellschaft des genossenschaftlichen R+V Versicherungskonzerns. Das 1955 gegründete Unternehmen arbeitet ausschließlich mit unabhängigen Vermittlern zusammen und verwaltet Kapitalanlagen in Höhe von 3,2 Milliarden Euro. (Stand: 31. Dezember 2013) (jpw1)