Mercer gründet eigenen Pensionsfonds
Die Beratungsgesellschaft Mercer ist ab sofort mit einem eigenen Pensionsfonds im Markt vertreten. Die Mercer Pensionsfonds AG wurde im Oktober 2017 durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen. Mercer komplettiert damit ihr Angebot an externen Versorgungsträgern und bietet neben den Mercer Unterstützungskassen und der Mercer Treuhand GmbH damit auch ein Ausfinanzierungsvehikel im nicht-versicherungsförmigen, fünften Durchführungsweg der betrieblichen Altersversorgung (bAV) an.
„Wir unterstützen unsere Kunden schon lange dabei, ihre Pensionsverpflichtungen zu finanzieren und ihre Pensionsvermögen anzulegen. Hier bringen wir unser weitreichendes internationales Know-how, insbesondere im Investmentbereich, sowie die lokale Expertise zum Vorteil unserer Kunden ein. Darüber hinaus ist die Nachfrage nach Komplettangeboten zur Finanzierung und Verwaltung von Pensionswerken seitens der Kunden enorm gestiegen. Der ,Mercer Pensionsfonds‘ ist eine Lösung, die alle erforderlichen Leistungen aus einer Hand bietet“, erklärt Achim Lüder, Geschäftsführer von Mercer in Deutschland und CEO Central/Eastern Europe.
Der Mercer Pensionsfonds biete mit seinem Multi-Manager- und Multi-Asset-Ansatz eine Flexibilisierung von Anlagelösungen in Kombination mit kosteneffizienter Implementierung für kleine und mittlere Verpflichtungsvolumen bis hin zu einer maßgeschneiderten Anlagestrategie für sehr große Volumina.
Anlageformen und Anlagestrategien sind einer der entscheidenden Vorteile des Pensionsfonds im Vergleich zu anderen regulierten Durchführungswegen. Durch das gemeinsame Management einer großen Anzahl Kunden auf einer zentralen Fondsplattform bietet der Mercer Pensionsfonds weitere Vorteile, wie Stefan Oecking, Partner bei Mercer und Vorstandsvorsitzender der Mercer Pensionsfonds AG, ausführt: „Wir nutzen das langjährige Know-how unserer globalen Investmentexperten, kombiniert mit unserer Expertise in Deutschland. Die Vorzüge institutioneller Kostenstrukturen gelten somit unabhängig davon, ob man kleinere Teilbestände überträgt oder größere Anlagevolumina einbringt.“
Zugleich gewährleistet Mercer eine effiziente Abwicklung aller administrativen Aufgaben in der Anwartschafts- und Rentenverwaltung, auch in Kombination mit anderen Ausfinanzierungswegen wie zum Beispiel der Mercer Treuhand.
„Damit bietet Mercer seinen Kunden eine optimale Kombination aus Durchführungsweg, Administrationsplattform und übergreifend abgestimmter Kapitalanlage. Jeder Kunde kann dadurch von einer nachhaltigen Effizienzsteigerung profitieren“, fasst Oecking zusammen.
Das Investmentvehikel Pensionsfonds wurde zum 1. Januar 2002 als fünfter Durchführungsweg im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung eingeführt - neben Direktzusage, Direktversicherung, Pensionskasse und Unterstützungskasse, um den deutschen Unternehmen eine steuereffiziente Ausfinanzierung von Direktzusagen zu ermöglichen. Arbeitnehmer haben gegen diesen externen, rechtlich selbstständigen Versorgungsträger einen unmittelbaren Rechtsanspruch. Der Pensionsfonds ist - wie Pensionskassen und Direktversicherung - reguliert und wird von der BaFin beaufsichtigt. Die Vermögensanlage im Pensionsfonds ist allerdings mit deutlich weniger Restriktionen versehen als bei einer versicherungsförmigen Durchführung über Pensionskassen oder Direktversicherungen.
Quelle: Pressemitteilung Mercer
Mercer bietet mit rund 20.000 Mitarbeitern in mehr als 40 Ländern Dienstleistungen in den Bereichen Talent, Health, Retirement und Investments. In Deutschland ist das Unternehmen seit 1989 vertreten. (JF1)