Neuer Dela-Beraterleitfaden will Impulse für die Vorsorgeberatung setzen
„Wenn nur 32 Prozent der Deutschen Vorsorgeverfügungen kennen und davon nur rund die Hälfte solche Dokumente auch verfasst und hinterlegt haben, liegt der Beratungsbedarf auf der Hand“, erklärt Walter Capellmann, Hauptbevollmächtigter der Dela Lebensversicherungen (Dela). Das Ergebnis stammt aus einer Dela-Befragung die zeigt, wie wenige Menschen Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Testament anlegen, um ihre Angehörigen im Fall eines Unfalls, einer schweren Krankheit oder des eigenen Todes entscheidend zu entlasten und dabei auch ihre eigene Selbstbestimmtheit über den Tod hinaus zu wahren. Dela greift daher in einem neu entwickelten Beraterleitfaden diese Themen auf und stellt Maklern und Vermittlern damit ein Dokument zur Verfügung, das es ihnen ermögliche, mit ihren Kunden Schritt für Schritt wichtige Vorsorgefragen zu besprechen und zu klären.
Bei der Entwicklung hat mit Steffen Moser ein Experte mitgewirkt, der sich als Gründer der professionellen Generationenberatung intensiv mit dem Schutz der Familie befasst und dabei auch auf eigene Erfahrungen zurückgreifen kann: „Wir möchten Berater dafür sensibilisieren, ihre Kundinnen und Kunden aktiv auf diese Vorsorgethemen anzusprechen und ihnen mit entsprechenden Vollmachten und Vorsorgeverfügungen die Mittel an die Hand zu geben, um Familie und Partner im Ernstfall zu unterstützen und zu entlasten“, erklärt Moser, der die neuen Dokumente auch in einer Webinar-Reihe der DELA selbst vorstellen wird.
Der neue Dela-Beraterleitfaden ist als Grundlage für ein Kundengespräch konzipiert und holt Kunden in ihrer Lebenswelt ab. Es geht um die aktuelle Lebenssituation und um die Zukunft – und um die finanzielle und organisatorische Vorsorge als generationenübergreifende Verantwortung. „Wir haben den Leitfaden bewusst sehr breit angelegt, um im Gespräch viele Impulse geben zu können. Die Themen reichen von der finanziellen Vorsorge für Familie und Partner über das selbstbestimmte Handeln durch Vollmachten und Vorsorgeverfügungen bis hin zur Gestaltung des eigenen Abschieds. Darin zeigt sich, wie facettenreich und anspruchsvoll die Vorsorgeberatung ist“, erklärt Capellmann. Über die Themen Vollmacht und Vorsorgeverfügungen hinaus integriere der Leitfaden daher auch bereits bestehende Elemente der Beratungs- und Vertriebsunterstützung.
Ergänzend zum Beraterleitfaden stelle Dela einen neuen Notfallplan zur Verfügung, der den Kunden als zentrales Dokument diene, um alle wichtigen Informationen für den Ernstfall zu erfassen und zu hinterlegen. Der Notfallplan ist ein persönliches Dokument, in dem Kunden ihre persönlichen Daten erfassen und unter anderem wichtige Informationen über Vollmachten, Vorsorgeverfügungen, Kontoverbindungen, Verträge und Mitgliedschaften bis hin zum digitalen Nachlass hinterlegen. (DFPA/mb1)
Quelle: Pressemitteilung Dela
Die Dela Lebensversicherungen sind eine Zweigniederlassung der 1937 gegründeten Dela Coöperatie U.A. In den Niederlanden und Belgien hat das Unternehmen mehr als vier Millionen Kunden und beschäftigt dort über 2.000 Mitarbeiter. Die Dela bietet in diesen Ländern Produkte in den Bereichen Risikolebensversicherung und Sterbegeldversicherung an. Seit 2018 ist das Unternehmen auch in Deutschland tätig.