Zurich überarbeitet fondsgebundenes Vorsorgeangebot
Die Versicherungsgruppe Zurich hat die fondsgebundenen Tarife neu strukturiert und geht mit einem neuen Fondsangebot an den Markt. Zukünftig umfasst die Palette rückvergütungsfreie und institutionelle Fondsanteilsklassen sowie diverse Exchange Traded Funds (ETF). „Im Interesse der Kunden ist es gerade in Zeiten niedriger Zinsen bei der Konzeption neuer fondsgebundener Vorsorgelösungen wichtiger denn je auf niedrige Kosten zu achten - ohne dabei die Qualität des Produktes außer Acht zu lassen“, so Gerhard Frieg, Vorstand Leben der Zurich Gruppe Deutschland.
Insgesamt bietet Zurich acht Depotmodelle an: Die vier neuen Depotmodelle Plus basieren auf rückvergütungsfreien und institutionellen Anteilsklassen verschiedener Fonds. Zudem bietet Zurich vier neue, gemanagte Depotmodelle auf Basis von ETF an. Zur Wahl stehen dabei jeweils vier risikoadjustierte Ausprägungen: „Einkommen“, „Balance“, „Wachstum“ und „Dynamik“. Eher sicherheitsorientierte Kunden könnten beispielsweise das Modell „Einkommen“ mit maximal 30 Prozent Aktienanteil wählen. Das Modell Depotmodell „Dynamik“ sei mit einem Aktienanteil zwischen 90 und 100 Prozent besonders chancenorientiert.
Kunden könnten also je nach persönlicher Präferenz entweder auf aktiv gemanagte Fonds oder passiv gemanagte ETF setzen. Fließen Rückvergütungen von der Fondsgesellschaft an Zurich, werden diese im Rahmen der Überschussbeteiligung laut Unternehmen zu 100 Prozent an den Kunden weitergegeben. „Das neue fondsgebundene Vorsorgeangebot von Zurich spiegelt unsere hohe Kompetenz im Bereich intelligenter Absicherung“, so Jawed Barna, Vorstand Vertrieb und Partnerschaften bei der Zurich Gruppe Deutschland.
Die Gruppe verwende schichtenübergreifend die Brutto-Hochrechnungsmethode. Bei dieser Methode werden die Fondskosten von der angenommenen Wertentwicklung abgezogen. Somit werden alle Kosten - inklusive der Fondskosten - berücksichtigt. Der transparente Umgang mit Fonds-Rückvergütungen sei ein weiterer wichtiger Schritt in Richtung transparenter Markt. „Mit der neuen Produktlinie eröffnen wir unseren Kunden völlig neue Chancen. Gemeinsam mit der deutlich hinzugewonnen Transparenz in der Angebotspolitik steigern wir die Attraktivität für Kunden und für Vermittler nachhaltig“, so Barna.
Quelle: Pressemitteilung Zurich
Die Zurich-Gruppe Deutschland ist eine deutsche Versicherungsgruppe unter dem Dach der Holding Zürich Beteiligungs-AG mit Sitz in Frankfurt am Main. Sie gehört zum weltweit tätigen Schweizer Finanzdienstleister Zurich Insurance Group AG. Mit Beitragseinnahmen (2016) von rund sechs Milliarden Euro, Kapitalanlagen von 47 Milliarden Euro und rund 4.900 Mitarbeitern zählt Zurich zu den führenden Versicherungen im Schaden- und Lebensversicherungsgeschäft in Deutschland. (mb1)